ерерахування суми на кореспондентський рахунок банку в РКЦ. При відкритті рахунку В«депоВ» банк грає на підвищенні і зниженні курсу тієї чи іншого цінного паперу шляхом купівлі-продажу. Різниця, що виникає в результаті цієї операції, утворює дохід банку.
На практиці під пакетом цінних паперів мається на увазі сукупність різних видів цінних паперів (Акції, облігації) та фінансові інструменти у вигляді депозитних, ощадних та інших боргових зобов'язань, які у країні на основі відповідного законодавства.
Сам пакет цінних паперів, запропонований клієнтові банком, повинен відповідати наступним вимогам:
-найменування цінних паперів;
-повне назву емітента цінних паперів;
-спосіб придбання;
-відомості про реєстрацію випуску цінних паперів;
-інформація про реєстрацію угод.
Ринкова ціна пакета цінних паперів базується на підсумовуванні ринкових цінних паперів, з яких складається сам пакет. Банк управляє відповідним пакетом цінних паперів на підставі договору довірчого управління.
Іншим видом трастових послуг, застосовуваним російськими банками для клієнтів, є ведення реєстру акціонерів і реєстрація операцій із цінними паперами. Надання таких послуг викликане тим, що ведення реєстру акціонерів при великій чисельності працівників є складним завданням. Ведення реєстру доцільно здійснювати в комп'ютерному вигляді, тому що без цього практично неможливо мати і аналізувати стан курсової вартості акцій, їх ліквідності, повний пакет акцій, що належить працівникам того чи іншого підприємства. Саме ведення реєстру включає: формування реєстру за підсумками закритої підписки; внесення змін за підсумками чекових аукціонів; видача виписок з реєстру, зміна статутного капіталу за результатами інвестиційних торгів; операції з перепродажі акцій за умови, що операція зареєстрована в іншому фінансово-кредитному інституті; видача різних звітів; видача списку по нарахуванню дивідендів.
Нерідко власники акцій уповноважують банк представляти їх інтереси на загальних зборах акціонерів з передачею йому своїх прав голосу шляхом спеціального письмового дозволу, що видається на певний термін. Надаючи клієнтові цю послугу, банк регулярно висилає йому всі необхідні документи, включаючи інформацію про повістку денного загальних зборів акціонерів, висловлюваних на ньому різних пропозицій. При отриманні від клієнта права голосу на загальних зборах акціонерів банківський спеціаліст висловлює свою думку щодо поведінки на даному зібранні і отримує чіткі інструкції клієнта на цей рахунок. На самих зборах представник банку має право не відхилятися від отриманих вказівок, але може надходити за своїм розсудом залежно від конкретної ситуації.
Якщо за підсумками аукціонів або торгів величина якого пакету в руках одного акціонера перевищує 35%, то в цьому випадку потрібне пред'явлення нотаріально завіреної копії дозволу Антимонопольного комітету, за підтримки комерційних структур. Якщо величина коливається в межах від 15 до 35%, то така інформація повинна надходити до Міністерства фінансів РФ.
Одним з найбільш перспективних напрямів розвитку трастових операцій в Росії може стати співпраця комерційних банків з створеними інвестиційними фондами. Для більшості індивідуальних інвесторів зараз складно інвестувати свої кошти на фондовому ринку в силу відсутності професійних знань. Тому вони змушені звертатися за рекомендацією в кредитні інститути, які працюють з цінними паперами. Банк може бути також керуючим інвестиційним фондом. Крім того, фонд зобов'язаний укладати депозитарний договір з банком. Один і той же банк не може виступати в якості керуючого та депозитарію. Якщо банк-депозитарій фонду, то він зберігає всі його грошові кошти та цінні папери, проводить всі розрахунки і операції з цінними паперами, веде облік майна, тобто надає агентські послуги. Якщо банк виступає в ролі керуючого фондом, тоді в його функцію входить управління всім портфелем цінних паперів фонду, включаючи інвестиційну політику. [7] p> Комерційні банки в Росії здійснюють довірче управління із створенням Загальних фондів банківського управління. На початку липня 1997 була опублікована Інструкція ЦБ РФ № 63 В«Про порядок здійснення довірчого управління і бухгалтерський облік цих операцій кредитними організаціями РФ В», яка визначила юридичні засади створення нового фінансового інструменту - ОФБУ і сформулювала основні принципи організації і управління ними.
Ініціатива створення ОФБУ належить банку. При цьому рішення про створення приймається правлінням або іншим виконавчим і розпорядчим банківським органом, одночасно з затвердженням інвестиційної декларації фонду та Загальних умов довірчого управління майном ОФБУ. Перше питання, з яким стикається кредитна організація при бажанні розпочати діяльність з довірчого управління: які документи необхідно надати в реєструючий орган.
Згідно п.6.7. Інструкції ЦБ РФ № 63 кредитна організація для реєст...
