и XN для настурпної передачі до Уповноваженого органу.
При формуванні файлів типу XA и XN за помощью вбудований в АРМ В«Фінансовий моніторинг В»бібліотек накладання/перевірки ЕЦП НБУ віконуються перенакладання ЕЦП на шкірному структуру INF_ * (Відомості про фінансову операцію) i накладання ЕЦП на файл у цілому. За помощью АРМ НБУ віконується шифрування файлів типом XA и XN, захищені файли передаються електронною поштою НБУ до Уповноваженого органу.
Програма ідентіфікації та Вивчення КЛІЄНТІВ банку - ця программа Забезпечує Виконання вимог Законів України по вопросам Запобігання легалізації доходів, одержаних злочин шляхом, при здійсненні банком функцій суб'єкта первинного фінансового МОНІТОРИНГУ в частіні проведення ідентіфікації ОСІБ, Які здійснюють фінансові Операції, что підлягають Фінансовому МОНІТОРИНГУ, або відкрівають рахунок (у того чіслі депозитний) на підставі НАДАННЯ в установленому порядку документів або за наявності підстав вважаті, что інформація Щодо ідентіфікації особини потребує уточнення.
УСІ встанови та структурні підрозділі банку зобов'язані ідентіфікуваті відповідно до законодавства України:
- КЛІЄНТІВ, что відкрівають рахунки в банку;
- КЛІЄНТІВ, Які здійснюють Операції, что підлягають Фінансовому МОНІТОРИНГУ;
- КЛІЄНТІВ, что здійснюють Операції з готівкою без Відкриття Рахунку на суму, что перевіщує еквівалент 50 000 гривень або еквівалент цієї суми в іноземній Валюті;
- ОСІБ, Які діють від имени зазначеніх КЛІЄНТІВ (до таких ОСІБ відносяться особини, Які мают відповіднім чином оформленому Довіреність на Виконання ПЄВНЄВ Дій або Отримання цінностей від имени клієнта; посадові особини клієнта - Юридичної особини, что мают право Першого та іншого підпісу та віступають від ее имени);
- фізічніх ОСІБ, Які є ВЛАСНИК істотної участі у статутному фонді клієнта - Юридичної особини, мают прямий або опосередкованих Вплив на неї;
- фізічніх ОСІБ, Які мают можлівість впліваті на решение Юридичної особини (реально власніків) та отримуються економічну Вигода від ее ДІЯЛЬНОСТІ.
Усім установам та структурним підрозділам банку Забороняється Відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. Забороняється такоже вступаті в ДОГОВІРНІ отношения з клієнтами - юридичними чи фізічнімі персонами у разі, ЯКЩО вінікає сумнів Стосовно того, что особа Виступає НЕ від власного имени.
Рахунок клієнту відкрівається та здійснюються Операції позбав после проведення ідентіфікації особини КЛІЄНТІВ та Вжиття ЗАХОДІВ відповідно до законодавства, Яку регулює отношения у сфере Запобігання легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочинний шляхом.
Ідентіфікації такоже підлягають засновника юридичних осіб усіх рівнів у такому порядку:
- у разі ЯКЩО засновниками Юридичної особини є Виключно ФІЗИЧНІ особини, то ідентіфікації підлягають ВСІ ФІЗИЧНІ особини, что володіють 10 та больше відсоткамі статутного фонду;
- у разі ЯКЩО засновника Юридичної особини є Інша юридична особа, яка володіє 10 та больше відсоткамі статутного фонду, або коли таких ОСІБ кілька, звітність, ідентіфікуваті всех фізічніх ОСІБ ціх юридичних осіб, что володіють 50 та больше відсоткамі їх статутні фондів (у такому випадка працівник банку встановлює Дану інформацію на Основі завіреніх Копій установчо документів або відповідного листа клієнта Із зазначенням необхідної ІНФОРМАЦІЇ по засновника клієнта - Юридичної особини);
- у разі ЯКЩО засновника Юридичної особини є Інша юридична особа (особини), яка володіє 10 та больше відсоткамі статутного фонду (засновника 1-го уровня), и в засновника цієї Юридичної особини (осіб) Присутні юридичні особини, что володіють 50 та больше відсоткамі статутного фонду засновніків 1-го уровня (засновника 2-го уровня), та по юридичних особах - засновника 2-го уровня слід ідентіфікуваті всех фізічніх ОСІБ, что володіють 50 та больше відсоткамі їх статутні фондів (Засновніків 3-го уровня). p> Слід Зазначити, что у разі ЯКЩО засновника клієнта - Юридичної особини є Державні органі, комунальні ПІДПРИЄМСТВА, ПІДПРИЄМСТВА, засновника та власником якіх є держава або окремі органи, то ідентіфікація таких засновніків НЕ здійснюється.
У разі Укладання договору банківського вкладу або договором банківського Рахунку на Користь третьої особини працівник банку ідентіфікує особу, что відкріває рахунок, а особу, на Користь Якої уклад договір и Відкрито рахунок, - под годину пред'явлення цією особою до банку Першої вимоги або Виявлення нею іншім способом наміру скористати ЦІМ Рахунка.
анкетах ведуться працівнікамі тихий Підрозділів Які відкрівають рахунки Клієнтам и зберігають їх юридичні справи. Анкета клієнта зберігається в юрідічній деле клієнта.
Анкета формується за результатами Здійснення початкової ідентіфікації клієнта на етапі встановлення відносін з ним. Інформація, что містіться в анкеті, уточнюється в процесі Вивчення клієнта працівнікамі, відповідальнімі іден...
