скоро клієнт з необгрунтованих причин вказує декілька адрес або місць постійного перебування або ж відсутня явна взаємозв'язок між власником рахунку і агентом, їм керуючим. При обслуговуванні юридичних осіб перевіряється присутність офіційного свідоцтва про реєстрацію або ж документа, що його замінює, з зазначенням назви фірми, її організаційно-правового статусу та юридичної адреси головного представництва. Зазначений документ повинен бути виданий не раніше ніж за 3 місяці до дати подання. Докладного дослідження юридичні особи піддаються у випадках, коли адреса відділення не збігається з юридичною адресою головного представництва фірми; у вигляді юридичної адреси головного представництва фірми вказується адреса агента; головний офіс фірми розташовуватися в іншій країні, особливо, коли дана країна відмовляється від міжнародної співпраці в області відмивання коштів.
Крім цього, кредитна організація приділяє відмітна увагу операціям, коли особи не є її постійними клієнтами і сума угоди становить понад 8 тисячі євро.
Успішна робота з протидії відмиванню беззаконних прибутків повинна здійснюватися багатьма муніципальними органами скоординовано. У Франції, наприклад, дану робота виконують Банк Франції, підрозділ грошової розвідки Франції TRACFIN і Банківська комісія Франції.
При Основному операційному управлінні Банку Франції діє Відділ контролювання за операційними ризиками, що забезпечує централізований збір інформації по підозрілих операціях. Коли кредитна організація має мережу філій, то централізований збір інформації по підозрілих операціях, обращаемой регіональними журналістами, виповнюється Генеральним секретаріатом. Підрозділ грошової розвідки Франції TRACFIN, зроблене в 1990 р., розташовується в покорі Міністерства економіки, грошей і бюджету Франції. У його зони відповідальності - збір інформації в інтересах встановлення джерел виникнення капіталу або вдачі піднаглядних операцій, а ще неупереджена оцінка проведених операцій.
Банківська комісія Франції здійснює контроль робота кредитних організацій з протидії легалізації беззаконних прибутків і може використовувати штрафні покарання до банків, що не виконують домаганні про розкриття сумнівних відвідувачів, непорядних грошових операцій і представлення в TRACFIN декларацій про сумнівні операції. Також, в прямі обов'язки Банківської комісії крім того входять інспекторські з'ясування кредитних установ і інвестиційних фірм.
Великобританія стала першою європейською країною, що ратифікувала Конвенцію Ради Європи про відмивання, розкритті, вилучення і конфіскації беззаконних заробітків в 1990 р. У 1993 р. вона знайшла Закон про кримінальну відповідальність за дії з легалізації доходів, отриманих в слідстві вчинення будь-якого правопорушення, та Положення про протидію відмиванню готівкових коштів, яке визначило вправи внутрішнього контролювання, що включають ідентифікацію клієнтів, облік підозрілих операцій клієнтів, внутрішнє інформування уповноважених працівників про непорядні операціях відвідувачів, розмін інформацією з метою розкриття і запобігання відмиванню коштів. Згідно з цим документом співробітник установи фінансово-кредитної системи зобов'язаний повідомити в компетентні органи (інспектору з протидії відмиванню грошей - money laundering reporting officer (англ.) про здійсненої клієнтом операції, якщо є підозри, що вона спрямована на легалізац...
