ності перед банківським сектором за кредитами, депозитами та інших розміщених коштах (табл. 2.6).
Таблиця 2.6 - Динаміка простроченої заборгованості перед банківським сектором за кредитами, депозитами та інших розміщених коштах за 01.01.09 - 01.03.11 рр.
Показатель1.01.091.01.101.01.111.03.11Тпр,% 1.01.10/1.01.091.01.11/1.01.101.03.11/1.01.11Просроченная заборгованість за кредитами, депозитами та інших розміщених коштах, млрд. руб.184,1422,01014,71035,4129,2140,52,0Удельний вага простроченої заборгованості в загальній сумі кредитів, депозитів та інших розміщених коштів,% 1,32,15,15,2Дінаміка, п.п.0,83 , 00,1
Судячи з вихідним і розрахунковими даними, збувається прогноз д.е.н. Артем'євої С.С., яка ще на початку 2010 р вважала, що в найближчій перспективі банки зіткнуться з проблемою неповернення виданих раніше кредитів і дефолтом позичальників: за період 1.01.09 - 1.03.11 рр. спостерігається вагоме зростання простроченої заборгованості, що говорить про зростання фінансових проблем організацій-боржників. Що стосується питомої ваги простроченої заборгованості в загальній сумі кредитів, депозитів та інших розміщених коштів, за 1.01.09 - 1.03.11 рр. він виріс на 3,9 п.п. і досяг 5,2%, а це вельми суттєва величина, оскільки дані розглядаються з банківського сектору в цілому.
Крім аналізу динаміки якості позичок необхідно розглянути основні тенденції вкладення банківських організацій у цінні папери під час фінансової кризи (табл. 2.7).
За період 1.07.09 - 1.03.11 рр. в цілому спостерігається зростання вкладень банківського сектора в цінні папери по всіх існуючих напрямках.
Так величина вкладень в боргові зобов'язання збільшилася на 124,5%, в акції - на 56,6%, в дочірні і залежні акціонерні товариства - на 60,5%, в векселя - на 8,9 %.
Таблиця 2.7 - Динаміка вкладень кредитних організацій у цінні папери за 01.07.09 - 01.03.11 рр.
Цінні бумагі01.07.0901.01.1001.01.1101.03.11млрд руб.в% до ітогумлрд руб.в% до ітогуТпр,% млрд руб.в% до ітогуТпр,% млрд руб.в% до ітогуТпр, % Боргові обязательства1608,668,51760,374,49,43379,178,492,03611,977,76,9Долевие цінні бумагі290,912,4193,48,2-33,5411,89,6112,9455,69,810,6Дочерніе і залежні акціонерні общества176,97,5212,09,019,8284,56,634,2284,06,1-0,2Векселя271,111,5199,58,4-26,4234,05,417,3295,36,426,2Всего вкладень у цінні бумагі2347,5100,02365,2100,00,84309,4100,082,24646,8100,07,8
Сумарна величина вкладень у цінні папери зросла на 97,9%. Що стосується структури вкладень, то вона не зазнала значних змін: найбільш суттєву питому вагу, як і в 2009 р мають боргові цінні папери. Різниця лише в тому, що внаслідок кризи відбувся перерозподіл питомої ваги вкладень на користь облігацій - їх частка стала ще більше.
Таким чином, фінансова криза зробила істотний негативний вплив на кінцеві фінансові результати діяльності банківського сектора РФ, що є негативним фактором, досить істотно підриває стабільність банківської системи країни (табл. 2.8).
Таблиця 2.8 - Динаміка фінансових результатів діяльності банків за звітний період 2008-2010 рр.
Показатель1.01.091.01.101.01.11Дінаміка (базовий показник) Фінансовий результат, млрд. руб.508,0409,2205,140,4ROA,% 3,01,80,7-2,3ROE, % 22,713,34,9-17,8
Ефективність використання майна банківського сектора знизилася за 2 роки на 2,3 п.п., а ефективність використання власних коштів впала з 22,7% за 2008 рік до 4,9% за 2010 рік, т.е. на 17,8 п.п. Дані негативні зміни, безумовно, є наслідком впливу світової фінансової кризи на банківську систему РФ.
У період з 1 січня 2006 р до 1 січня 2013 р ліцензії на здійснення банківських операцій відкликані у 254 кредитних організацій.
Згідно представленої в Банк Росії звітності станом на 01 січня 2013 р в Єдиний державний реєстр підприємств та організацій України внесено запис про державну реєстрацію у зв'язку з ліквідацією по 1 594 кредитним організаціям.
Станом на 1 січня 2013 за вказаними вище 1 594 ліквідованим кредитним організаціям загальна сума встановлених вимог кредиторів склала 385 496 300 000 руб., з яких були задоволені вимоги кредиторів на 40 762 300 000 руб. або 10,6%.
Результати задоволення вимог кредиторів обумовлені низькою якістю активів ліквідованих кредитних організацій і, відповідно, низьким середнім відсотком їх реалізації (стягнення), який станом на 1 січня 2013 склав 10,7% від балансової вартості активів на дату відкликання ліцензії.
Підсумки роботи з реалізації (стягненню) активів ліквідованих кредитних організацій характеризуються такими даними:
- основні засоби -...
