нтролю оплати документів.
В· Ведення довідників реквізитів фірм платників і одержувачів, товарів, одиниць виміру та інших, автоматичне заповнення даних організації з ІПН
В· Можливість вказати кількість знаків після коми для ціни.
В· Можливість створювати власні звіти і редагувати вже наявні документи, використовуючи вбудований дизайнер звітів.
. Клієнт-Банк - лінія технічної підтримки з боку банку.
Функції:
В· надання внутрішніх виписок за рахунками, що містять в режимі реального часу розмір доступних засобів і руху по рахунках;
В· надання кт/дт авізо в режимі реального часу;
В· отримання виписок і підтверджень в SWIFT і форматах MT;
В· отримання реєстру прийнятих Банком платежів;
В· розвинена система довідників і функції автозаповнення;
В· автоматична система оновлення даних;
В· підключення до локальної мережі Клієнта дозволяє працювати з системою з різних ПК всередині мережі;
В· можливість використання більшості відомих баз даних;
В· розвинена система архівування документації Клієнта з різними функціями;
В· створення шаблонів для регулярно повторюваних платежів;
В· гнучка система імпорту документів з платіжних систем Користувача;
В· перевірка відповідності стану документів в Банку та у Користувача;
В· автоматична перевірка правильності заповнення документів.
Висновок
Ефективне управління підприємством неможливе без оперативного контролю дебіторської та кредиторської заборгованості. Несвоєчасність отримання даних по заборгованості може призвести до того, що підприємство або залишиться без необхідних обігових коштів, або не зможе правильно запланувати обсяг грошових коштів для майбутніх виплат. p align="justify"> Результати проведеного дослідження дозволяють зробити наступні висновки:
. Аналізуючи розраховані коефіцієнти поточної, критичної і абсолютної ліквідності, можна зробити наступний висновок: коефіцієнти ліквідності свідчать про недостатню платоспроможності підприємства. Воно не має в достатньому розмірі оборотних коштів, але коефіцієнт перспективної ліквідності і критичної ліквідності відповідає нормі. Значить, підприємство має позитивну тенденцію розвитку в майбутньому. p align="justify">. У структурі балансу відбулися зміни. Майно організації за 2009 рік зросла на 205% порівняно з 2008, а в 2010 році зменшилася на 1731 тис. руб., Або на 25%. p align="justify">. Кредиторська заборгованість перевищує дебіторську в 2008 р. на 2017 тис. руб., В 2009 р. на 128 тис. руб., В 2010 р. на 517 тис. руб. Спостерігається зниження дебіторської заборгованості в 2010 р. в порівнянні з 2008 і 2009 рр.. на 107 і 9265 тис.руб. відповідно.
. У 2010 р. спостерігається середня кількість днів, протягом яких організація ТОВ В«КоменертехнікаВ» оплачує свої рахунки 79 днів, а середній період часу, протягом якого кошти від покупців і замовників надходять на розрахункові рахунки ТОВ В«КоменертехнікаВ» 78 днів, т.е . у підприємства немає додаткового джерела фінансування своєї діяльності, хоча в 2009 році грошові кошти від покупців і замовників надходили в 2 рази повільніше, ніж ТОВ В«КоменертехнікаВ» оплачувала свої рахунки, а в 2008 р. можливість додаткового джерела фінансування була.
. Одним із завдань фінансового менеджера по управлінню дебіторською та кредиторською заборгованістю є визначення ступеня ризику неплатоспроможності покупців, розрахунок прогнозного значення резерву по сумнівних боргах, а також надання рекомендацій по роботі з фактично або потенційно неплатоспроможними покупцями. p align="justify">. Дебіторська заборгованість - елемент оборотних коштів, її зменшення знижує коефіцієнт покриття. Тому фінансові менеджери вирішують не тільки завдання зниження дебіторської заборгованості, але і її балансування з кредиторською. При аналізі співвідношення між дебіторською і кредиторською заборгованостями необхідний аналіз умов комерційного кредиту, наданого фірмі постачальниками сировини і матеріалів. p ...
