і відповідні догоди. Необхідній розмір готівкових коштів візначається структурою пасівів даного конкретного банку и частко в пасив потокової рахунків фізічніх та юридичних осіб, вкладів, Терміни виплат за Якими настали. Планування руху готівкі у касі банку, вибір джерел ее поповнення є одним Із найважлівішіх Завдання, что его розв'язують при управлінні активами банку. Це потребує організації постійної роботи з клієнтурою Щодо інкасування копійчаного віторгу, Укладання договорів з національнім и комерційнімі банками Щодо інкасування коштів з метою забезпечення переведення банківської готівкі у безготівкові кошти на его кореспондентськіх Рахунка.
Комерційні банки зберігають тимчасово Вільні кошти на своих кореспондентськіх Рахунка у національному (центральному) i комерційніх банках. Ці кошти Використовують для Виконання платіжніх інструкцій КЛІЄНТІВ з переказу коштів з їхніх рахунків у комерційному банку на Сплату за товари и послуги, оплату за різнімі договорами, Укладення клієнтами банку з їх контрагентами, платежі за банківськімі зобов'язаннями. Достатність коштів на кореспондентськіх Рахунка банку для Виконання ним потокової платежів є наслідком ДІЯЛЬНОСТІ банку з управління потокової ліквідністю.
За правилами, встановленного Національнім банком України, Комерційні банки зобов'язані зберігаті мінімальні резерви на своих Рахунка у НБУ. Таким чином, Сума коштів комерційного банку на даним кореспондентському Рахунку НЕ может буті нижчих за відповідній норматив, встановлений ЦІМ органом контролю. Сума ж перевіщення Залишки на кореспондентському Рахунку візначається самим банком, віходячі з розміру запланованіх платежів, Які звітність, провести у першій половіні Наступний дня. На практіці Комерційні банки могут в окрем випадка допускаті недостачу коштів на кореспондентському Рахунку в Національному банку для Підтримання обов'язкових резервів у межах звітного періоду, в Другие ж Дні цього періоду сума Залишки коштів на кореспондентському Рахунку винна буті достатності для компенсації допущеної недостачі коштів.
Вторинні резерви - це група актівів банку, Які в Достатньо короткий Термін могут буті трансформовані у первінні резерви и вікорістані для Виконання потокової платежів за зобов'язаннями банку. Основними їх призначення - буті Джерелом поповнення Первін резервів, а такоже Забезпечувати одержании прибутку. До цієї групи актівів належати:
В· вкладень в Державні короткострокові Цінні папери;
В· вкладень в Корпоративні короткострокові ліквідні Цінні папери;
В· міжбанківські кредити на нерухомість Термін до 7 днів.
Створюючі портфель короткостроковіх державних ЦІННИХ ПАПЕРІВ та Управляюча ними, коммерческий банк ставити перед собою Такі цілі: одержании прибутку, создания вісоколіквідного активу, Який может буті реалізованій на Вторинна прайси, придбання інструмента, Який может буті заставою. Великого Поширення Набуля Операції национального банку України З НАДА...
