редбачені витратиВ» - дозакупівля обладнання, підвищення кваліфікації персоналу, розширення асортименту пропонованих послуг.
Разом: 3965273 рубля.
Так як підприємство ще не створено, дуже важливою складовою є власний капітал, тому власний капітал повинен становити значну частину загального капіталу ТОВ В«Сан & СітіВ».
Частина коштів, а саме 2 000 000 руб., планується отримати у формі статутного капіталу (внесків засновників, по 1 000 000 руб.).
Решта коштів планується отримати від інвесторів у формі кредиту (2 000 000 руб.).
повчань у формі кредиту від інвесторів кошти передбачається повернути через 2 роки (повернення щомісячно з виплатою відсотків за кредитом).
Терміни повернення коштів
Ефективність інвестицій визначена за допомогою програмного продукту Project Expert 7.19 (см.ріс.3).
Визначимо період окупності шляхом розрахунків. Він становить 22 місяці. У першу чергу це пов'язано з великим обсягом позикових коштів (2 000 000 руб.) І з терміном кредитування (24 міс.) .. br/>В
Рис. 3 Ефективність інвестицій
Індекс прибутковості дорівнює 2,8%, що не зовсім добре, тому що проекти з великим значенням PI є більш стійкими; наприклад зростання витрат не зроблено проект збитковим. Такий значення індексу прибутковості пов'язано з великим обсягом початкових витрат (дороге устаткування), підвищити значення цього показника можна або збільшивши чистий приведений грошовий дохід, або знизивши персоначальние витрати. p align="justify"> Внутрішня норма рентабельності (IRR) дорівнює 81,16%, що є гарним показником проекту. На практиці рентабельними вважаються ті проекти, IRR, яких не нижче 30-40%. br/>
. Фінансовий план та оцінка ризику
Оцінка ефективності інвестицій в проект, що є предметом цього бізнес-плану, а також здатності позичальника обслужити інвестиційний кредит, здійснена за допомогою фінансової моделі (Project Expert).
Періодом планування (кроком розрахунку) моделі є місяць до кінця 2007 року, далі - фінансовий рік. Період життя проекту становить 5 років. p align="justify"> В основу фі нансовой моделі покладено такі передумови:
обсяг необхідних інвестицій становить 4 000 000 рублів;
джерелом інвестицій є валютний банківський кредит (2 000 000 руб.) і статутний капітал (2 000 00 руб.);
кредитні кошти, відповідно домовленістю, надходять одним траншем на початку інвестиційного проекту;
оплата відсотків за користування кредитом проводиться щомісяця, відноситься на прибутку від проданої продукції;
всі показники ефективності проекту розраховуються з урахуванням виплат, пов'язаних з обслуговува...
