и завідуючого касою
) Підпис завідуючого касою
Опис складається в трьох примірниках:
) Перший і третій примірники передаються інкасаторських працівникам;
2) Другий примірник з підписом інкасаторського, касового працівника в отриманні готівки залишається в касі Банку, що відправив готівку.
Видача готівки інкасаторам, касовому працівникові виробляється завідувачем касою або спеціально виділеним касовим працівником за видатковими касовими ордерами, прийом доставлених грошей - за прибутковими касовими ордерами.
Прийняті готівку упаковуються в сумку інкасаторських, касовим працівниками під контролем завідуючого касою. До сумки з готівкою прикріплюється ярлик.
Після закінчення прийому від інкасаторських працівників сумок з готівкою завідувач касою; касовий працівник і один з інкасаторських працівників підписують перший і третій примірники Описи на перевозяться готівку (цінно). При прийомі сумок з готівкою від касового працівника вказаний працівник і завідувач касою проставляють підписи на першому примірнику Описи. Перший примірник опису направляється в касові документи, третій примірник передається інкасаторських працівникам.
3.3 Розрахункові операції
«Азіатсько-Тихоокеанський Банк» (ВАТ) пропонує розрахунково-касове обслуговування для фізичних, юридичних осіб і індивідуальних підприємців.
Основні види рахунків, відкритих в Банку клієнтам:
) Розрахункові рахунки;
2) Поточні рахунки;
) Бюджетні рахунки;
) Депозитні рахунки;
) Кореспондентські;
) Рахунки за вкладами (депозитами).
Для відкриття розрахункового рахунку юридичній особі-резиденту в банк представляються:
) свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи;
2) свідоцтво про постановку на облік в податковому органі;
) установчі документи юридичної особи;
) ліцензії (дозволу), видані юридичній особі;
) картка із зразками підписів і відбитка печатки;
) документи, що підтверджують повноваження осіб, зазначених у картці, на розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на банківському рахунку;
) заяву на відкриття рахунку підписане керівником і головним бухгалтером юридичної особи, завіряється печаткою (бланк видається в банку);
) договір банківського рахунку, заповнений і підписаний керівником, завірений печаткою юридичної особи (бланк видається в банку).
За розрахунково-касового обслуговування корпоративних клієнтів Банк пропонує:
) відкриття та обслуговування рахунків в рублях і іноземній валюті;
2) нарахування та виплату процентів на незнижуваний залишок грошових коштів на рахунку;
) переклади та зарахування грошових коштів в рублях і іноземній валюті;
) прийом і видачу готівкових грошових коштів та інших цінностей;
) інкасацію та доставку готівкових грошових коштів та інших цінностей;
) організацію прийому платежів від фізичних осіб за надані товари, роботи, послуги;
) розрахунки по інкасо;
) установку і обслуговування систем дистанційного банківського обслуговування «Інтернет-Банкінг», «Банк-Клієнт».
Безготівкові розрахункові операції між юридичними особами можуть здійснюватися:
1) платіжними дорученнями;
2) платіжними вимогами;
) акредитивами;
) чеками;
) інкасовими дорученнями;
) розрахунки пластиковими картками.
Для проведення розрахункових операцій та зберігання вільних коштів «Азіатсько-Тихоокеанський Банк» (ВАТ) має кореспондентський рахунок в Центральному Банку. Представником Центрального банку в Амурській області виступає розрахунково-касовий центр (РКЦ) територіального управління Центробанку.
Міжбанківські розрахунки організовуються через кореспондентські рахунки «ЛОРО» і «НОСТРО».
Розрахункові операції здійснюються за умови забезпечення щоденного рівності залишків грошових коштів по коррахунку за балансом банку-респондента і за балансом банку-кореспондента.
У рамках кореспондентських відносин «Азіатсько-Тихоокеанський Банк» (ВАТ) пропонує:
