та другій цієї статті, якщо з дня його вчинення минув п'ять років.
Банк Росії може звернутися до суду з позовом про стягнення з кредитної організації штрафів або інших санкцій, встановлених федеральними законами, не пізніше шести місяців з дня складання акта про виявлення порушення з числа перелічених у частинах першій та другій цієї статті ».
.2 ЛІЦЕНЗУВАННЯ БАНКІВ
Створення нового банку звичайно регулюється загальним або спеціальним банківським законодавством. У більшості країн необхідно спеціальний дозвіл (ліцензія) на відкриття банку. Ліцензування (перший етап нагляду) має на меті обмежити здійснення банківських операцій тільки тими юридичними особами, які мають дозвіл на їх проведення від уповноваженого органу.
Відповідно до Федерального Закону «Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)» (стаття 80) Банк Росії є органом, координуючим, що регулює і ліцензують організацію розрахункових, у тому числі клірингових, систем в Російській Федерації [2].
Відповідно до інструкції Банку Росії «Про порядок застосування Федеральних Законів. регламентують процедуру реєстрації кредитних організацій і ліцензування банківської діяльності »(зі змінами та доповненнями) Банк Росії приймає рішення про державну реєстрацію кредитних організацій, здійснює взаємодію з Міністерством Російської Федерації з податків і зборів, що є уповноваженим федеральним органом виконавчої влади, що здійснює державну реєстрацію юридичних осіб, видає кредитним організаціям ліцензії на здійснення банківських операцій, веде реєстр виданих ліцензій на здійснення банківських операцій, з метою здійснення контрольних та наглядових функцій веде книги державної реєстрації кредитних організацій [3].
Для державної реєстрації кредитної організації та отримання ліцензії на здійснення банківських операцій подаються такі документи:
) заяву з клопотанням про державну реєстрацію кредитної організації та видачі ліцензії на здійснення банківських операцій;
) установчий договір, якщо його підписання передбачено федеральним законом;
) статут;
) бізнес-план, затверджений зборами засновників (учасників) кредитної організації, протокол зборів засновників (учасників), який містить рішення про затвердження статуту кредитної організації, а також кандидатур для призначення на посади керівника кредитної установи та головного бухгалтера кредитної організації. Порядок складання бізнес - плану кредитної організації та критерії його оцінки встановлюються нормативними актами Банку Росії;
) свідоцтво про сплату державного мита;
) копії свідоцтв про державну реєстрацію засновників - юридичних осіб, аудиторські висновки про достовірність їх фінансової звітності, а також підтвердження органами Державної податкової служби Російської Федерації виконання засновниками - юридичними особами зобов'язань перед федеральним бюджетом, бюджетами суб'єктів Російської Федерації та місцевими бюджетами за останні три роки;
) документи (згідно з переліком, встановленим нормативними актами Банку Росії), що підтверджують джерела походження коштів, внесених засновниками - фізичними особами до статутного капіталу кредитної організації;
8) ан...
