ustify"> максимальний розмір великих кредитних ризиків та інвестицій;
коефіцієнти ліквідності;
вимоги щодо класифікації та оцінці активів, а також формування резервів проти сумнівних і недіючих позичок, створюваних на основі такої класифікації, відрахування в які відносяться на операційні витрати банку;
вимоги по нарахуванню відсотків по позиках і зарахуванні їх на рахунок доходів банку;
ліміти відкритої валютної позиції.
Закон Республіки Узбекистан «Про зовнішньоекономічну діяльність» регулює відносини, пов'язані із здійсненням зовнішньоекономічної діяльності. Основними завданнями Закону є забезпечення економічної безпеки, захист економічного суверенітету та економічних інтересів Республіки Узбекистан при здійсненні зовнішньоекономічної діяльності, стимулювання розвитку національної економіки, створення умов для інтеграції економіки країни у світову економічну систему.
У законі дано визначення зовнішньоекономічної діяльності, під якою розуміється діяльність юридичних і фізичних осіб Республіки Узбекистан, спрямована на встановлення і розвиток взаємовигідних економічних зв'язків з юридичними та фізичними особами іноземних держав, а також міжнародними організаціями.
Основними принципами зовнішньоекономічної діяльності є:
свобода і економічна самостійність суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності;
рівність суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності;
недопущення дискримінації при здійсненні торговельно-економічних відносин;
взаємовигідність при здійсненні зовнішньоекономічної діяльності;
захист державою прав та законних інтересів суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності.
Відповідно до закону Республіки Узбекистан Про зовнішні запозичення застосовуються такі основні поняття:
зовнішні запозичення - Залучення Республікою Узбекистан або її резидентом активів (кредитів, позик та інших) іноземних держав або нерезидентів з прийняттям на себе зобов'язання надати даному іноземному державі або нерезиденту, або на їх вимогу третій особі протягом обумовленого періоду часу адекватні активи, включаючи платежі за користування активами.
Зовнішні запозичення відбуваються шляхом:
залучення державою або юридичними та фізичними особами - резидентами Республіки Узбекистан кредитів у формі позик, імпорту товарів або послуг;
залучення фінансовими інститутами Республіки Узбекистан коштів нерезидентів на депозити;
лізингових операцій;
емісії та розміщення Кабінетом Міністрів Республіки Узбекистан і резидентами на зарубіжних ринках облігацій, векселів та інших цінних паперів; використання інших видів і форм.
Дуже важливим у розвитку міжнародної діяльності комерційних банків стало прийняття закону Республіки Узбекистан «Про протидію легалізації доходів, отриманих від злочинної діяльності, і фінансуванню тероризму». До заходів, спрямованих на протидію легалізації доходів, отриманих від злочинної діяльності, і фінансуванню тероризму, відносяться: обов'язковий контроль; внутрішній контроль; ідентифікація юридичних і фізичних осіб при здійсненні операцій з грошовими коштами, що в першу чергу відноситься до комерційних банків.
Головним завданням комерційних банків, особливо при здійсненні міжнародних операцій є проведення внутрішнього контролю. При якому визначаються порядок оформлення необхідної інформації, забезпечення її конфіденційності, кваліфікаційні вимоги до підготовки та навчанню кадрів, а також критерії виявлення і ознаки операцій з грошовими коштами або іншим майном, що підлягають обов'язковому контролю з урахуванням особливостей діяльності організації, що здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном.
Правила внутрішнього контролю встановлюються спеціально уповноваженим державним органом за погодженням з Центральним банком Республіки Узбекистан.
Закон Республіки Узбекистан «Про експортний контроль» регламентує комплекс заходів, спрямованих на забезпечення встановленого законодавством про експортний контроль порядку вивезення з території Республіки Узбекистан юридичними та фізичними особами товарів, обладнання, науково-технічної інформації, робіт і послуг , результати інтелектуальної діяльності, іншої продукції.
Також міжнародні та зовнішньоекономічна діяльність комерційних банків регламентується нормативними документами Кабінету Міністрів та Постановами Центрального банку Республіки Узбекистан, а також внутрішніми документами самого банку відповідно до чинного законодавства.
