ки), пред'явлення ними документів, Які дають змогу банку ідентіфікуваті ціх КЛІЄНТІВ, Укладення договором банківського Рахунку та у разі спожи - Заповнення картки Із зразки підписів (додаток ...)
Відповідно до статьи 1075 В«Розірвання договору банківського РахункаВ» Цивільного кодексу України банк має право Вимагати розірвання договору банківського рахунка у разі відсутності операцій за ЦІМ Рахунка ПРОТЯГ року, ЯКЩО Інше не встановлено договором.
Банк может відмовітіся від договором банківського рахунка та закрити рахунок клієнта у разі відсутності операцій за рахунками клієнта ПРОТЯГ трьох років ПІДРЯД та відсутності Залишки копійчаних коштів на цьом Рахунку. Зазначені рахунки Банк віявляє за результатами щорічної інвентарізації потокової рахунків КЛІЄНТІВ таборували на 01.10.
Если на Рахунку клієнта, за Яким ПРОТЯГ трьох років ПІДРЯД відсутній рух, є Залишок копійчаних коштів, ВІН перераховується на рахунок 2903 В«Кошти КЛІЄНТІВ банку за недіючімі рахунками В»за умови забезпечення аналітічного учета ціх коштів и Збереження ІНФОРМАЦІЇ Щодо старого номеру Рахунку клієнта, Останньоі Операції за ЦІМ Рахунка ТОЩО.
При цьом застосовується Механізм Зміни рахунків відповідно до розділу 19 Інструкції про порядок Відкриття, Використання и Закриття рахунків у національній та іноземних валютах (п. ІІ-5-2 цього розділу).
Банк має Забезпечити зберігання справ з юридичного оформлення недіючіх рахунків у порядку, встановленому для діючіх рахунків. Кошти КЛІЄНТІВ, перенесені на балансовий рахунок 2903 В«Кошти КЛІЄНТІВ банку за недіючімі рахункамиВ», мают обліковуватісь банком на цьом Рахунку до моменту звернення власніків ціх коштів Щодо Розпорядження ними. Згідно Із статтей 268 Цивільного Кодексу України на Вимогами повернення вкладу не пошірюється позовна давність. p> За наявності решение уповноваженого державного органу про Скасування ДЕРЖАВНОЇ реєстрації ПІДПРИЄМСТВА або ДЕРЖАВНОЇ реєстрації ФІЗИЧНОЇ особини-підпріємця, Визнання в Встановлення порядку ПІДПРИЄМСТВА фіктівною або оголошення ФІЗИЧНОЇ особини Померло чг Визнання безвісно відсутньою банк закриває рахунки таких ОСІБ и ПРОТЯГ трьох робочих днів надає інформацію спеціально уповноваженому органу віконавчої власти по вопросам фінансового МОНІТОРИНГУ Щодо таких рахунків.
Залишки коштів за такими рахунками перераховуються на аналітичний рахунок В«Залишки коштів КЛІЄНТІВ при закрітті рахунків для Наступний Перерахування за призначення В»балансового Рахунку 2909В« Інша кредиторська заборгованість за операціямі з клієнтами банку В».
У разі ненадходження ПРОТЯГ семи робочих днів розпоряджені від спеціально уповноваженого органу віконавчої власти по вопросам фінансового МОНІТОРИНГУ або Рішення суду Стосовно Вжиття чг невжіття ЗАХОДІВ Щодо ціх коштів банк зараховує ці кошти на балансовий рахунок визначеня Національнім банком для учета коштів за недіючімі рахунками КЛІЄНТІВ (2903).
У разі наявності на Рахунку при закрітті залишків ...
