шахраями дуже складно - через неможливість що-небудь довести.
? Інтернет-шахрайство.
Існують сайти, що просять перевести на рахунок гроші, для того щоб, протягом тижня до жертви шахраїв приходили гроші. Спочатку всі гроші будуть приходити, але пізніше жертва потрапить в борг, і сама буде виплачувати гроші.
Є також сайти, які під виглядом Інтернет-магазинів пропонують купити у них крадені, тобто куплені по краденим кредитках, або конфісковані митницею товари за значно заниженими цінами, але з обов'язковою часткової або повною передоплатою. Товар в цьому випадку не висилається.
У деяких випадках методами протидії Інтернет-шахрайства є системи генерації одноразових паролів, і передача додаткового PIN-коду через незалежний канал, наприклад SMS на мобільний телефон.
? Телефонне шахрайство
З масовим поширенням стільникових телефонів, часто використовуваних не тільки за прямим призначенням (для переговорів або обміну повідомленнями), але і як засіб платежу, поширився ще один вид шахрайства - телефонне.
Пряме виманювання грошей. На телефон жертві телефонують від імені одного, близького родича, дитини, можуть емоційно поскаржитися на якась пригода, неприємність, після чого вимагають терміново покласти грошей на рахунок якогось стороннього телефону (мотивування може бути різною: свій телефон пропав (вкрадений, відібраний ), а на цьому закінчуються гроші, потрібно повернути витрачені на дзвінок гроші господареві телефону або щось ще). Сума зазвичай називається не надто велика, щоб не викликати підозр. Замість дзвінка голосом може застосовуватися відправка СМС - вона виключає впізнання мовця по голосу і не дає можливості задавати уточнюючі питання. У повідомленні або розмові може називатися конкретне ім'я постраждалого raquo ;, якщо шахрай працює за певною жертві, про яку він щось знає, але найчастіше обходяться загальними фразами, не називаючи конкретних імен і обставин. Може використовуватися інформація, отримана з різних баз даних телефонних абонентів, які регулярно витікають і доступні у вільному продажі. У кожному разі, при низькій вартості дзвінків і повідомлень шахраєві для отримання прибутку цілком досить, щоб на обман клюнув один з десятка клієнтів .
Шантаж, загроза близьким. Дзвінок робиться від імені працівника правоохоронних органів. Жертві заявляють, що її близький родич, друг, знайомий потрапив в історію і за те, щоб зам'яти справу raquo ;, вимагають досить великий хабар. Мова може йти про суму порядку сотень або тисяч доларів. Відмінність від попереднього випадку лише в кількості грошей, яке шахрай вирішив отримати і іншому способі передачі грошей - шахрай може вимагати особистої зустрічі або приміщення необхідної суми в заздалегідь обумовленому місце.
Платний дзвінок. Шахраї забезпечують собі платний телефонний номер (аналогічний тим які застосовуються для оплати товарів і послуг через телефон - при дзвінку або відправці на нього СМС-повідомлення певного змісту з телефонного рахунку абонента знімаються плата за товар або послугу, що перераховується на банківський рахунок власника номера). Після цього шляхом дзвінків або розсилки СМС-повідомлень якомога більше число жертв збуджується зателефонувати або надіслати повідомлення на цей номер. Прийменник може бути будь-яким: Пошліть СМС на номер такий-то, щоб підтримати наших на Євробаченні! Raquo ;, також це може бути уявний телефонний соц. опитування, повідомлення про нібито отриманому жертвою виграші в лотереї, який необхідно підтвердити СМС, відправленим на певний номер, повідомлення про те, що нібито терміново потрібно донорська кров для певної людини (місце здачі крові пропонують взнати по вказаному телефону), можливі й інші варіанти.
? Будівництво житла.
У великих містах, де ведеться активне будівництво житла та об'єктів культурно-побутової сфери, поширене шахрайство на житловому будівництві. Його жертвами стають, як правило, люди, що не мають можливості купити готове житло на первинному або вторинному ринку. Їм пропонується придбати за відносно невисокою ціною, причому в розстрочку, житло в споруджуваному (або планованому до будівництва) будинку. Жертві демонструється місце будівництва (будмайданчик, котлован або недобудований дім), з нею укладається попередній договір, за яким вона оплачує частину вартості майбутньої квартири. Варіанти подальших подій:
Грубе шахрайство - уявний забудовник не має ніякого відношення до будівництва, возить вкладників до якоїсь сторонньої будівництві, збирає гроші і зникає з ними. Застосовується рідко, так як при великій кількості потенційних жертв різко зростає ймовірність провалу - достатньо одному з вкладників перевірити фактичну приналежність будівництва.
