кам операції з дорогоцінними металами, зокрема експорт, обходяться багаторазово дешевше, ніж стороннім організаціям, пов'язано це з тим, що банк, що працює із золотом, вже володіє необхідною інфраструктурою для експорту. Вони мають спеціально обладнані сертифіковані сховища, володіють спеціалізованими технологіями, технікою, шляхами перевезення малогабаритних цінних вантажів, спецзв'язок і так далі.
Операції зі зберігання та перевезення дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння
Як вже говорилося в попередньому пункті, практично будь-який банк, що здійснює операції з дорогоцінними металами та камінням, володіє спеціальним сертифікованим сховищем для зберігання фізичних дорогоцінних металів. І може використовувати його не тільки для тримання свого власного запасу, але і здавати місце в цьому сховищі в оренду клієнтам за певну комісійну винагороду. Під ці цілі (зберігання дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння, що належать клієнтам банку) кредитна організація відкриває спеціальний рахунок - металевий рахунок відповідального зберігання. Примітно, що дорогоцінні метали, облік яких ведеться на цих рахунках, не є залученими коштами банку і не можуть бути розміщені ним від свого імені. Весь прибуток кредитної організації від зберігання у себе дорогоцінних металів і каменів клієнта походить від комісій, які сплачує банку його клієнт (власник рахунку) за його ведення і забезпечення схоронності дорогоцінних металів.
Пов'язане з зберіганням дорогоцінних металів і каміння напрямок діяльності кредитних oрганізацій - це транспортування, перевезення дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння за дорученням клієнтів банку, використовуючи власні служби супроводу цінностей (інкасації).
Операції з купівлі та продажу дорогоцінних металів
Мабуть, найочевидніший вид операцій банків з дорогоцінними металами та камінням - це їх купівля та продаж. Причому варіантів цієї діяльності безліч: у фізичній формі (угоди з купівлі/продажу реального, фізичного металу) або в безготівковій формі (угоди з використанням ОМС); угоди з негайною поставкою або термінові угоди (всі можливі варіанти: опціону, ф'ючерси, форвардні угоди та інші); угоди з різними учасниками ринку у власних цілях чи за дорученням клієнта.
Спекулятивні операції
Арбітражні операції (арбітраж) - мабуть, найпростіший вид спекулятивних операцій. Представляє він собою елементарне витяг прибутку за рахунок різниці цін на дорогоцінні метали і камені. Арбітраж буває двох видів: часовий і просторовий.
Своп (від англ. swap, swop - обмін, міняти) з дорогоцінними металами за своєю суттю - це фактически не одна, а дві угоди протилежної спрямованості, що проводяться одночасно: одна з угод це покупка дорогоцінних металів, інша - це операція з їх же продажу. Різниця між ними полягає в різному часу розрахунків за цими угодами (розрізняються дати поставки грошових коштів і дорогоцінних металів) і відповідно за різними цінами.
Найцікавішим видом спекулятивних операцій банків на ринку дорогоцінних металів є операції з цінними паперами, які забезпечені дорогоцінними металами, з причини того факту, що існують специфічні, засновані на дорогоцінних металах, цінні папери, які мають свої особливості. Найвизначнішою такий цінним папером є золоті сертифікати, як випливає з назви - це цінні папери, забезпечені золотом, а якщо точніше, то це свідчення, яке підтверджує, що в банку депонировано золото. Такі сертифікати підтверджую наявність золота в банку і спрощують процес його звернення. Для купівлі/продажу не вимагається фізичне переміщення металу. Власнику не треба замислюватися про перевірку якості золота, про його страхування та зберіганні. Золоті сертифікати, як правило, являють собою іменні цінні папери з правом їх передачі іншій особі шляхом індосаменту. Для банків цінні папери, забезпечені дорогоцінними металами, принципово не відрізняються від інших цінних паперів - вони можуть їх також продавати, купувати, приймати на відповідальне зберігання, приймати як заставу за кредитами і так далі [3, c.475-484].
Угода спот - угода купівлі (продажу) визначеної кількості дорогоцінних металів за вартістю, зафіксованою в день укладання угоди, з датою валютування не пізніше другого банківського дня з дня укладання угоди. Дата валютування - дата зарахування (списання) дорогоцінних металів та іноземної (національної) валюти з рахунку (з рахунків). Угоди типу спот - це поточні операції купівлі-продажу металу (спот - ринок). Умови розрахунків спот зручні для контрагентів - протягом двох днів достатньо часу для обробки контрактної документації, оформлення платіжних документів та ін.
Опціон - договір, що дає його власникові право купити (опціон колл) або продати (опціон пут) певну кількість дорогоцінного...
