переведено в готівку за участю банку. На думку перевіряючих Центробанку, всі ці угоди були позбавлені якого б то не було економічного сенсу і були вкрай підозрілими. Відповідно до закону про протидію відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, банк повинен був заявити про них до Комітету з фінансового моніторингу. Очевидно, результати цієї перевірки і послужили причиною відкликання ліцензії у Содбизнесбанка. p> Головна причина відкликання ліцензії у Содбизнесбанка називалася ще 13 травня. За даними МВС, банк був замішаний в історії з викраденням і вбивством генерального директора ВАТ "КамАЗ-Металургія" Віктора Фабера і директора департаменту з економіки цього підприємства Наталії Стародубцевої. Саме в Содбизнесбанка, за версією слідства, був перевести в готівку викуп, заплачений за цих людей. p> Так, навесні 2002 року в Содбизнесбанка були відкриті рахунки ТОВ "Метаграфія" і ТОВ "Аджера", інтереси яких представляв одна людина. На ці рахунки якесь ТОВ "Кордео" з травня 2002 до липня 2003 року здійснювало великі платежі. Приміром, на рахунок "метаграфія" за цей час було зроблено більше 260 переказів на загальну суму 27.2 млрд. рублів, а на рахунок "Аджерома" - 270 переказів на суму 28.2 млрд. рублів. Надходили гроші, як правило, в той же день траншами по 20 млн. рублів перераховувалися на рахунки прибалтійських фірм - клієнтів Содбизнесбанка - "Нейфіон тради", UKIO BANKAS і "Малчо Інвестментс". Гроші конвертувалися цими фірмами в іноземну валюту, зараховувалися на валютні рахунку в банку. Після цього валюта переводилася на депозитні рахунки фізичних осіб - як правило, жителів ближнього зарубіжжя, - які гроші переводили в готівку. p> На всі ці операції йшов один день. Гроші переводили в готівку 29 громадян України, Азербайджану, Таджикистану і Молдови. За 14 місяців таким чином було переведено в готівку $ 835 млн. При цьому суми, які виплачувалися цим 29 особам, варіюють від $ 6 млн. до $ 67 млн. Приблизно за такою ж схемою з січня до травня 2003 року був переведено в готівку 858.2 млн. рублів. З рахунку якогось ТОВ "Медіа-Фрост" гроші переводилися на рахунки 38 жителів Росії, які також переводили в готівку гроші в протягом одного дня. Були виявлені і інші підозрілі операції. Всього Содбізнесбанк промовчав більш ніж про 560 підозрілі угоди В». br/>
3. Шляхи подолання банківської кризи
Бачачи насувається криза, ЦБ почав робити конкретні заходи по його уникненню. У середині липня 2004 він взяв на себе зобов'язання щодо гарантування банківських вкладів громадян, внесених після 27 грудня 2003 року, незалежно від того, чи входить банк у систему гарантування вкладів чи ні. Завдання такого рішення - Заспокоїти вкладників, запевнити їх у тому, що в якому б банку вони обслуговувалися (незалежно від того, вступив банк в систему страхування вкладів або тільки вступає, але ще не встиг пройти всі процедури), всі вкладники вже застраховані на одну і ту ж суму. Це зроблено ще і для того, щоб вкладники з одного банку, я...
