кредитну політику держави.
Крім здійснення даної політики, він виконує цілий ряд функцій: емісійна - випуск нових грошей, збільшення грошового обігу; регулятивна - здійснює регулювання грошово-кредитної політики, діяльності кредитних організацій; кредитна - видає кредити державам, комерційним банкам.
Грошово-кредитна політика - це вплив Центрального Банку на відносини суб'єктів економіки (фірм і домогосподарств) за допомогою зміни ставки відсотка/обсягу грошового обігу. Цілями грошово-кредитної політики є: забезпечення стабільності економічного зростання, повної зайнятості, зниження інфляції.
Регулюючи суб'єкти економіки, Банк Росії застосовує дії, які називаються методами та інструментами грошово-кредитної політики. Вони застосовуються в різних галузях і сферах і являють собою регулювання або обмеження діяльності інститутів економіки. Методи грошово-кредитної політики поділяють на:
а) Прямі методи - впливають на суб'єктів економіки адміністративними актами: введень лімітів на видачу позик, обмежень на відкриття філій, визначення процентних ставок.
б) Непрямі методи - сукупність заходів надають непрямий вплив на суб'єкти економіки: грошово-кредитна та соціальна політика.
в) Загальні методи - методи, що впливають на весь ринок позикових капіталів: облікова політика - встановлює процентну ставку на ринку позикових капіталів; операції на відкритому ринку - купівля і продаж цінних паперів ЦБ; встановлення норм обов'язкових резервів - зміна резервів, які комерційні банки повинні зберігати в ЦБ.
г) Селективні методи - методи, призначені для регулювання конкретних видів кредитування окремих галузей і великих фірм: контроль за кредитами під заставу цінних паперів, за споживчими кредитами, за іпотечним кредитом.
д) Економічні методи - методи, основними інструментами яких є зміна норми обов'язкових резервів, проведення кредитних
Інструменти економіки дозволяють Центральному Банку регулювати діяльність всіх грошово-кредитних організацій, що знаходяться на території РФ. Вони містять у собі певні рамки, обмеження їх діяльності за певними видами грошово-кредитних операцій. У той час як методи, більшою мірою, визначають те, на якому рівні ці обмеження будуть вводитися. Інструменти грошово-кредитної політики є:
а) Процентна ставка по операціях Банку Росії - зміна процентної ставки по грошово-кредитних операціях: вкладами, кредитами, позиками і т.д.
б) Операції на відкритому ринку - купівля-продаж Центральним Банком цінних паперів.
в) Зміну мінімальної резервної норми - зміна резервів, які комерційні банки повинні зберігати в ЦБ.
г) Політика дешевих і дорогих грошей - діяльність ЦБ спрямована на збільшення або зменшення грошової пропозиції, зниження темпів інфляції, шляхом збільшення або зменшення процентної ставки, продажу або купівлі цінних паперів на відкритому ринку.
д) Рефінансування банків - міжбанківські кредитні операції по залученню позикових капіталів, з метою забезпечення виданих кредитів.
ж) Валютне регулювання - купівля-продаж іноземної валюти і цінних паперів, з метою регулювання курсу внутрішньої валюти.
Оцінюючи ефективність грошово-кредитної політики, потрібно слідувати цілям, які поставлені перед даною політикою. Відповідно, якщо цілі, поставлені перед даною політикою, виконуються, значить, грошово-кредитна політика є ефективною, в іншому випадку, вона не є ефективною. Визначити ефективність грошово-кредитної політики можна лише при порівнянні статистичних показників, що характеризують її. Такими показниками є: темпи інфляції, значення рівня зайнятості населення, ВВП. При порівнянні цих показників за певний проміжок часу, можна визначити, чи спостерігається позитивний результат, а отже, і оцінити ефективність грошово-кредитної політики.
Підбивши підсумок, грошово-кредитна політика є основною економічної політики держави, покликаної забезпечити економічну стабільність, знизити інфляцію, створити умови для довгострокового економічного зростання, зменшення безробіття, а роль Центрального Банку полягає в розробці грошово-кредитної політики і її проведення, а також виконання всіма грошово-кредитними організаціями.
Список літератури
1.Самуельсон П.Економіка. Т. 2-й. М .: Дашков і Ко" , 2012. 101 с
.Куликов Л.М. Основи економічної теорії. М .: Фінанси і статистика, 2 010.
.Кондратов Д. І. Грошово - кредитна політика Центрального банку Росії//Сучасна Європа raquo ;. 2011. № 1. 29.04.13
.Банк Росії: організація діяльності/Ю.С. Голікова, М.А. Хохленкова; Центр. Банк РФ, Моск. ...
