програм ОДБ. Для цього вікорістовується пакет програм АРМ Зі статистичної звітності. У екрана меню цього пакета задається ПЕРЕЛІК звітів, Які слід складаті на Завдання дату. Це Такі звітні файли:
В· 03 - Дані про суми й процентні ставки за кредитами та депозитами (щоденно);
В· 04 - Дані про суми та процентні ставки за кредитами (щомісячно);
В· 05 - Дані про суми та процентні ставки за депозитами (щомісячно);
В· ; 16 - Дані про заборгованість за пролонгованності, прострочені та сумнівнімі кредитами;
В· Інші файли.
Зазначені файли передаються до РЕГіОНАЛЬНОГО управління НБУ, де Використовують для складання звітів, Які передаються на Верхній рівень ІНФОРМАЦІЙНОЇ системи НБУ.
Складання аналітичних Таблицю здійснюється на АРМ спеціалістів кредитного та депозитного відділів банку. Режим передбачає Виконання технології ОБРОБКИ ІНФОРМАЦІЇ в два етапу. Попередньо готуються дані та задаються Такі поля: тип договору, повний чг СКОРОЧЕННЯ склад вхідної ІНФОРМАЦІЇ, Период (часові Межі) ІНФОРМАЦІЇ - Дві дати, что вказують на періодічність. При підготовці вхідніх даніх звітність, вібрато вариант технології їх Формування (використовуват базові дані за Попередній Период чг враховуваті Зміни).
Колі закінчено підготовку ІНФОРМАЦІЇ, система переходити до іншого етапу - режиму обчислення Показників для складання таблиць чи графіків. p> Аналітічні табліці могут змінюватіся, задаватіся користувачем. У них навідні ДОГОВІРНІ, реальні та прогнозні Значення Показників. ДОГОВІРНІ Значення задаються умів догоди, а реальні відображають дію догоди на завданні дату. Прогнозні характеристики обчислюють окремо за помощью спеціальніх пакетів програм под Назв - В«Прогноз кредитуВ». Аналітічні табліці могут відбіваті дінаміку змін тихий чг других Показників, что Дає змогу прогнозуваті Дії, а такоже прійматі решение. Для прийняття РІШЕНЬ фахівці та керівнікі звертають до системи Із Запитів, на Які формуються ВІДПОВІДІ помощью спеціальніх пакетів програм чі мови маніпулювання Даними.
3. Автоматизація учета та регулювання валютних операцій
Валютні Операції відіграють ВАЖЛИВО роль у ДІЯЛЬНОСТІ Банківських установ. Смороду здійснюються в В«УкрексімбанкуВ», у комерційніх банках та їх філіях, на міжбанківській валютній біржі та в других ФІНАНСОВИХ установах. Контролюють и регулюються Операції з валютами структурні підрозділі НБУ. Щоб підвіщіті ефективність роботи зазначеніх Підрозділів и оператівність учета валюти, унікнуті помилок, а такоже мати змогу діставаті необхідну інформацію для контролю та прійматі решение во время регулювання валютних операцій, у ІБС віокремлюють підсістему В«ВалютаВ». З ее помощью облік операцій з іноземною валюти можна організуваті так, что за Шкірні кодом валюти та шкірно Клієнтом відкрівається окремий Особова рахунок. За вільно конвертування валютами Клієнтам банку может буті Відкрито один мультивалютних рахунок.
ВАЖЛИВО особлівістю зазначеної підсістемі є ті, что одночасно Із занесенням до регістрів бухгалтерського учета валютних документів Відображається проведення за рахунками гривневого покриття в національній Валюті згідно з курсом на початок Операційного дня. Це дозволяє на будь-який годину отріматі консолідованій баланс, что Включає суми на рахунки гривневого покриття як еквівалент валютних коштів, что перебувають у банку.
На практіці існують два підході до організації автоматизованого учета валютних операцій. Перший Полягає в тому, что Валютні Операції обліковуються ПРОТЯГ дня помощью окрем програмного комплексу ОДБ, а напрікінці дня формується консолідованій баланс. Другий, прогресівнішій підхід означає, что рух коштів у національній та іноземній валютах обліковується за помощью одного ОДБ. Згідно Із ЦІМ підходом обробляють інформацію в Банківських системах розвинення країн. У такому разі в пакеті ОДБ УСІ програми з обслуговування Особова рахунків и Формування звітності Працюють для підрахування національної та іноземної валюти. Технологію Використання таких програм наведено в підрозд. 4.1. Крім того, в ІБС є ряд ЗАСОБІВ, Які прізначені Виключно для роботи з іноземною валютою. Смороду здебільшого підпорядковані в ієрархії меню пакета ОДБ пункту В«Валютні операціїВ», Куди входять Такі Підпункти:
В· нормативно-довідкова інформація Щодо валюті;
В· Введення, оплата, поиск на и Редагування валютних документів;
В· автоматизація учета операцій в обмінніх пунктах;
В· котірування (Переоцінювання залишків на валютних Рахунка у разі Зміни курсів валют);
В· нарахування процентів за валютою;
В· засоби для інсталяції та СПЕЦІАЛЬНІ регламенти за валютними операціямі;
В· нагромадження даніх и Формування вихідних форм за валютою.
Зазначені Функції в ІБС віконуються з помощью таких автоматизованих робочих місць: АРМ операціоніста, АРМ технолога чи адміністратора БД, АРМ касира, АРМ бухгалтера, АРМ спеціаліста валют...
