вкладу (депозиту) клієнт зобов'язаний пред'явити документ, що засвідчує особу (таблиця 1), а клієнт юридична особа має пред'явити перелік документів вказаний в таблиці 2.
Таблиця 1 Документи, необхідні для відкриття вкладу (депозиту
Громадяни РФІностранние гражданеЛіца без гражданстваБеженциПаспорт РФ (для осіб які досягли 14 років); Свідоцтво про народження (для осіб не досягли 14 років); Закордонний паспорт; Військовий квиток; Паспорт моряка; Тимчасове посвідчення особи (видається УВС до оформлення паспорта). Паспорт; Інші документи встановлені міжнародними договорами між РФ та іншими странаміВід на проживання в РФ; Дозвіл на тимчасове проживання в РФ; Інші документи встановлені міжнародними договорами між РФ та іншими странаміУдостовереніе біженця Свідоцтво про розгляд клопотання про визнання біженця
Таблиця 2 Перелік документів не необхідних для відкриття депозитного рахунку
Клієнти-резідентиКліенти - нерезіденти1.Свідетельство про державну реєстрацію юридичної особи за ф. № Р51001. Для юридичних осіб, створених до 01.07.2002 - Свідоцтво про внесення запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб про юридичну особу, зареєстрованому до 01.07.2002 за ф. № Р57001 (оригінал); 2. Свідоцтво про постановку на облік в податковому органі (оригінал). 3.Документ, що підтверджує повноваження особи, що діє від імені Клієнта без довіреності; 4. Інформаційні відомості Клієнта відповідно до вимог Федерального закону від 07.08.2001 № 115-ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму» (За формою надається Банком) .1. Документи, що підтверджують правовий статус Клієнта за законодавством країни, на території якої здійснено державна реєстрація Клієнта: - установчі документи;- Документи, що підтверджують державну реєстрацію;-Документ, що підтверджує постійне місцезнаходження Клієнта в іноземній державі, завірений компетентним органом цієї держави з апостилем і перекладом на російську мову (представляється на щорічній основі);- Інші документи; 2. Ліцензії (дозволи) на право здійснення діяльності, що підлягає ліцензуванню; 3. Свідоцтво про постановку на облік в податковому органі (оригінал); 4. Документ, що підтверджує повноваження особи, що діє від імені Клієнта без довіреності
Депозитний договір - це угода, яка укладається між банком і вкладником при внесенні вкладу. Оформляється договором у письмовій формі у двох примірниках, один з яких видається вкладнику.
Основними складовими депозитного договору є:
· Повністю ПІБ (якщо останнє є) вкладника;
· Вид і реквізиту документа посвідчує особу;
· Адреса, місце проживання вкладника;
· Найменування вкладу;
· Строк вкладу (у днях);
· Сума вкладу;
· Процентна ставка, включаючи ставку до запитання при достроковому розірванні вкладу (депозиту);
· Дата відкриття вкладу
· Статус вкладника (резидент нерезидент);
· Номер договору.
Всі зміни по вкладнику (ПІБ, паспортні дані, адреси, громадянство) і за вкладом (процентна ставка, сума) повинна бути негайно внесені в досьє клієнта.
