арактер, обумовлений валютної переоцінкою.
На тлі стабілізації курсу рубля і зниження привабливості валютних спекуляцій більш затребуваними стали операції на фондовому ринку. Вкладення кредитних організацій у цінні папери збільшилися за минулий рік в 1,8 рази - до 4309400000000. Руб. при збільшенні їх частки в активах банківського сектора з 8,4 до 14,6%.
Основна питома вага в портфелі цінних паперів припадає на вкладення в боргові зобов'язання (78,4% на 1.01.2013), обсяг яких зріс за 2012 р в 1,9 рази - до 3379100000000. руб. (за 2011 р - на 14,2%). Зростання вкладень банків в корпоративні облігації в певній мірі компенсував незадоволений попит нефінансового сектора на кредити. Питома вага пайових інструментів в портфелі цінних паперів склав 9,6% (на 1.01.2013 - 8,2%), за 2012р. їх обсяг подвоївся і досяг 411 800 000 000. руб. (за підсумками 2011 р відзначалося зменшення обсягу вкладень в пайові цінні папери на 38,8%).
Зазначені тенденції свідчать про зацікавленість банків у розміщенні коштів у більш ліквідні (порівняно з кредитами) активи.
За підсумками 2013 року в сфері міжбанківського кредитування російський банківський сектор став нетто кредитором нерезидентів. На початку 2012 р російські кредитні організації погашали свої зобов'язання перед банками-нерезидентами і практично не здійснювали запозичень на міжнародному ринку. Так, в період з січня по липень 2013 чиста заборгованість по МБК перед нерезидентами скоротилася з 843,1 до 121 200 000 000. Рублів. Починаючи з липня на співвідношення вимог і зобов'язань по МБК з банками нерезидентами вплинула відміна рекомендацій Банку Росії щодо обмеження балансових відкритих валютних позицій і чистих іноземних активів, що призвело до зростання обсягу коштів, що розміщуються російськими банками в. У результаті з 1.09.2012 вимоги за кредитами, наданими, в цілому по банківському сектору перевищили заборгованість за залученими від них коштів, а чисті вимоги до банків нерезидентам на 1.01.2013 склали 39800000000. Рублів.
У 2012 р кредитними організаціями в цілому по банківському сектору отримано прибуток у розмірі 205 100 000 000. руб. (у 2011 р - 409200000000. руб.). Прибуток у сумі 284 900 000 000. Руб. отримали 938 кредитних організацій, або 88,7% від числа діючих на 1.01.2013. Збитки в сумі 79800000000. Руб. понесли 120 кредитних організацій, або 11,3% від числа діючих. Для порівняння: у 2011 р прибуток у сумі 446 900 000 000. Руб. отримали 1 050 кредитних організацій (94,8% від числа діяли на 1.01.2012), а збитки в сумі 37800000000. руб. понесли 56 кредитних організацій (5,1% від числа діяли).
Найважливішим показником діяльності комерційного банку в сучасних умовах є досягнуті показники фінансових результатів. На підставі цих даних можна робити висновки про доцільність діяльності структур. Дані, що характеризують фінансові результати діяльності кредитних організацій в кризовий період представлені в Таблиці 2.3.
Істотне скорочення прибутку в 2012 р було обумовлено в першу чергу подвоєнням витрат на формування резервів на можливі втрати по позиках. За 12 місяців 2012 року значно знизилася в порівнянні з попереднім роком рентабельність активів (з 1,8 до 0,7%) і капіталу (з 13,3 до 4,9%) банківського сектора (Табл. 2.3.)
Таблиця 2.3. Зміна показутелей фінансових результатів діяльності кредитних організацій в 2011-2012 рр.
Показатель2011 год2012 годІзмененіе до 20122013 годІзмененіе до 2013Фінансовий результат (млрд. руб.) 508,0409,280,6% 205,150,1Рентабельность активом (%) 3,031,781,250,72-0,53Рентабельность капіталу (%) 22 , 7113,34-9,374,88-8,46
Участь іноземного капіталу в російському банківському секторі. За 2013 кількість контрольованих нерезидентами банків зросла на 6 до 108. Частка банків цієї групи в активах банківського сектора за 2012 р скоротилася з 18,8 до 18,3%. У той же час у власних коштах (капіталі) їх частка зросла з 17,3 до 23,8%. Основна зміна частки банків, контрольованих нерезидентами, в активах і власних засобах (капіталі) відбувалося в IV кварталі 2012 р (зниження на 0,5 і збільшення на 6,5 процентного пункту відповідно) (таблиця 2.3.).
Таблиця 2.4.
Показники діяльності кредитних організацій з іноземною участю в статутному капіталі понад 50% у відношенні до показників діючих кредитних організацій (у%)
Показатель01.01.1001.10.1101.01.12Активы18,718,818,3Собственные средства17,317,323,8Корреспондентскіе рахунки в банках-нерезідентах17,015,615,6Кредіти та інші розміщені кошти, надані нефінансовим організаціям 16,6 15,0 14,8Кредіти та інші розміщені кошти, надані кредитним організаціям 25,0 31,4 31,7Вклади фізичних ліц10 , 311,912,0Средства, залучені від організацій18,819,118,5 <...
