gn="justify">) ВАРТІСТЬ ФІНАНСОВИХ услуг;
) Кількість акцій Фінансової встанови, Які знаходяться у власності за членів ее виконавчого органу, та ПЕРЕЛІК осіб, Частки якіх у статутному Капіталі Фінансової встанови перевіщують п'ять відсотків;
) іншу інформацію по вопросам Надання ФІНАНСОВИХ услуг.
Відповідно до законодавства України фінансова установа зобов'язана Здійснювати ідентіфікацію:
) КЛІЄНТІВ, что відкрівають рахунки у фінансовій установі та укладають договори Про надання ФІНАНСОВИХ услуг;
) КЛІЄНТІВ, что здійснюють операции, Які підлягають обов'язковому Фінансовому моніторингу;
) осіб, что діють від імені КЛІЄНТІВ Фінансової встанови.
Фінансова установа может пріпініті свою діяльність у випадка реорганізації, злиттів або ліквідації за рішенням засновніків юридичної особини.
Ліквідація Фінансової встанови может відбутісь и за рішенням суду або за рішенням уповноваженого державного органу у випадка систематичного Порушення нею вимог законодавства та неспроможності відновіті фінансову стабільність.
Для Підвищення ефектівності ДІЯЛЬНОСТІ на Сайти Вся ФІНАНСОВИХ услуг фінансові встанови мают право на добровільніх засідках про єднуваті свою діяльність и створюваті про єднання ФІНАНСОВИХ установ.
Основними цілямі создания об'єднань ФІНАНСОВИХ встанов є:
концентрація Капіталу;
Підвищення ліквідності та платоспроможності;
Розподіл кредитного та других відів фінансового ризико между учасниками об'єднання;
коордінація ДІЯЛЬНОСТІ та централізація функцій ФІНАНСОВИХ встанов;
нагляд за діяльністю учасников об'єднання.
Об'єднання ФІНАНСОВИХ встанов может набути статусу саморегулівної организации учасников Сайти Вся у випадка его реєстрації уповноваженим Державним органом.
Найбільш Поширеними в Україні про єднаннямі ФІНАНСОВИХ встанов є банківські КОРПОРАЦІЇ, банківські та фінансові холдінгові групи, про єднані кредитні спілки.
банківська корпорація - це юридична особа (банк), засновниками та акціонерамі якої могут буті Виключно банки. Створюється з метою концентрації капіталів банків - учасников КОРПОРАЦІЇ, Підвищення їх Загальної Ліквідності та платоспроможності, а такоже забезпечення коордінації та Нагляду за їх діяльністю;
банківська холдингова група - це банківське об'єднання, до складу которого входять Виключно банки. Материнсько банку має належаться НЕ менше 50% АКЦІОНЕРНОГО (Пайовий) Капіталу або голосів шкірного з других учасников групи, Які є его дочірнімі банками;
фінансова холдингова група - має складатіся основном або Виключно з встанов, что Надаються фінансові послуги, причому среди них має буті щонайменш один банк, и материнська компанія має буті фінансовою установою.
Про єднані кредитні спілки формуються за рахунок про єднання ДІЯЛЬНОСТІ та кредитних ресурсов декількох кредитних спілок (Не менше десяти) з метою забезпечення взаємокредітування та Підвищення їх Фінансової стабільності.
Поряд зі створеня ПРОФЕСІЙНИХ про єднань фінансові встанови могут створюваті неприбуткові асоціації. Такі асоціації НЕ мают права займатись підпріємніцькою діяльністю, а мают на меті захист та представлення інтересів своих членів, розвиток міжрегіональніх та міжнародніх зв язків, забезпечення наукового та інформаційного обміну, розробка рекомендацій относительно Фінансової ДІЯЛЬНОСТІ ТОЩО. У форме неприбуткових асоціацій діють Асоціація українських банків, Українська асоціація ІНВЕСТИЦІЙНОГО бізнесу, Національна асоціація недержавних пенсійніх ФОНДІВ України и адміністраторів недержавних пенсійніх ФОНДІВ, Національна асоціація кредитних спілок України ТОЩО.
Фінансові встановити можна класіфікуваті, віходячі з відів ФІНАНСОВИХ услуг, Які смороду Надаються. Для АНАЛІЗУ відів ФІНАНСОВИХ встанов Варто віходити з спеціфікі ФІНАНСОВИХ услуг, что Надаються конкретною фінансовою установою та з норм законодавства, что регулюють діяльність ціх ФІНАНСОВИХ установ. Закон України" Про фінансові послуги та державне регулювання рінків ФІНАНСОВИХ услуг до ФІНАНСОВИХ встанов відносіть: банки, кредитні спілки, ломбарди, Лізингові Компанії, довірчі товариства, Страхові Компанії, встанови Накопичувальний Пенсионного забезпечення, інвестиційні фонди и Компанії та Інші юридичні особини, Виключно видом ДІЯЛЬНОСТІ якіх є Надання ФІНАНСОВИХ услуг. ВРАХОВУЮЧИ наведень ПЕРЕЛІК, слід надаті визначення та коротку характеристику фінансовим установам, что наведені в ньом.
Відповідно до статті 2 Закону України Про банки та банкі...
