ні (Депозитні) рахунки в національній Валюті фізічніх осіб-нерезидентів зараховуються:
• готівкові кошти за наявності підтвердження джерел Походження ціх коштів (копії підтвердних документів залішаються в документах дня встанови Банку);
• кошти з власного потокового або вкладного (депозитного) Рахунку;
• кошти, знесені Іншого фізічною особою-нерезидентом, ЯКЩО це передбача договором банківського вкладу;
• нараховані проценти (дохід в іншій ФОРМІ) за вкладом (депозитом), ЯКЩО це передбача договором.
(Абзац п'ятий пункту 4.7 в Редакції постанови Правління ВАТ,, Ощадбанк "від 23.10.2006 № 99-1)
7. З вкладного (депозитного) рахунків фізічніх осіб-резидентів у національній Валюті кошти повертаються вкладник шлях:
• відачі готівкою;
в Шляхом Перерахування на зазначеній у договорі рахунок вкладника для повернення коштів чі за Заявивши вкладника на Інший его рахунок,
(Абзац Третій пункту 4.8 в Редакції постанови Правління ВАТ "Оіцадбанк" від 23.08.2005 № 83-1}
8. Зх вкладних (депозитних) рахунків фізічніх осіб-нерезидентів у національній Валюті кошти повертаються вкладник шлях:
• виплати готівкових коштів;
• виплати Платіжними документами;
• Перерахування на власний поточний або власний вкладний (депозитний) рахунок.
9. На вкладний (депозитний) рахунок ФІЗИЧНОЇ особини могут зараховуватіся кошти, Які надійшлі на Ім'я власника Рахунку від Іншої особини, ЯКЩО договором банківського вкладу не передбача Інше. При цьом вважається, что власник Рахунку погодівся на одержании копійчаних коштів від Іншої особини, Надал їй необхідні дані про свой вкладних (депозитних) рахунок.
10.Незалежно від того, на якіх умів укладався договір банківського вкладу (на умів відачі вкладом на Першу Вимогами або на умів повернення вкладом Зі спливом встановленного договором рядок чі на других умів повернення вкладом), установа Банку зобов'язана Видати внесок або его Частину на Першу Вимогами вкладника.
Інвестиційні рахунки
11. На інвестиційний рахунок у національній Валюті зараховуються Такі кошти:
а одержані под продаж іноземної валюти на міжбанківському валютному прайси України, те вносяться як іноземна інвестіція відповідно до нормативно-правових АКТІВ Национального банку, что регулюються Здійснення іноземних інвестіцій в Україну
12. 3 інвестіційного Рахунку в національній Валюті за Доручення власника Рахунку проводяться Такі Операції:
• Здійснення інвестіцій в Україну (уключаючи реінвестіції) відповідно до нормативно-правових АКТІВ национального банку, что регулюються Здійснення іноземних інвестіцій в Україну;
• розрахунки за купівлю іноземної валюти на міжбанківському валютному прайси Головна у випадка, визначених Правилами торговли іноземною валютами;
• розрахунки з митними, податковими та іншімі органами у випадка, передбачення Законодавство України;
• розрахунки з резидентами во время Здійснення Спільної інвестіційної ДІЯЛЬНОСТІ;
• сплата услуг уповноваженому банку, Який обслуговує рахунок (у порядку, визначеному Законодавство України):
• Перерахування коштів на власний інвестиційний рахунок, Відкритий в уповноваженому банку України;
повернення помилковості отриманий коштів. Зазначені кошти перераховуються з цього Рахунку в сумі, что НЕ перевіщує раніше отриманий.
2.4 Технологія Здійснення операцій
1. Операційну діяльність встанови Банку Забезпечують працівники, Які віконують Функції фронт-офісу та бек-офісу, візначені Посадовими інструкціямі та розподілені между учасниками Операційного процеса відповідно до внутрішніх процедур встанови Банку.
1. Здійснення Операції в установах Банку передбачає Такі основовні етапи:
перевірка законності окрем операцій (відповідність Операції поважної законодавству, статутній ДІЯЛЬНОСТІ клієнта);
санкціонування окрем Операції (надання/отримання Дозволу на проведення Операції);
проведення Операції (Виконання конкретних операційніх процедур, передбачення технологічно та спрямованостей на Здійснення (супроводження) Операції от ее качану и до завершення, своєчасне та правильне відображення на Рахунка бухгалтерського та управлінського учета ТОЩО);
Здійснення внутрішнього контролю за операцією (ПРОТЯГ Усього Операційного процеса - від годині ініціювання до відображення ІНФОРМАЦІЇ про операцію в обліковіх регістрах);
Здійснення Подальшого контролю за окрем операціямі.
РОЗДІЛ 3. ОРГАНІЗАЦІЯ РОБОТИ БАНКОМАТІВ У встановити В«ОЩАДБАНКУВ» УКРАЇНИ
3.1 Терміни та визначення
Банкомат- програмно-технічний комплекс, что здійснює при доступі до нього за помощью Платіжної картки та особіст ідентіфікатора ее держателя видачу, приймання готівкі, Надання ІНФОРМАЦІЇ Щодо стану рахунків та Другие Операції згідно з йо фу...
