Міністерство освіти и науки України
Контрольна робота
з дисципліни: Гроші та кредит
на тему: "Вибір джерел фінансування переозброєння, модернізації та розвітку виробництва "
Київ
Мета роботи: проаналізуваті Альтернативні Варіанти фінансування придбання підпріємством необхідного виробничого обладнання i вібрато найбільш Ефективний вариант фінансування технічної реконструкції виробництва ПІДПРИЄМСТВА.
Завдання: розрахуваті i порівняті рух Копійчаної потоків предприятий при різніх варіантах придбання обладнання, вібрато оптимальну форму фінансування програми придбання для ПІДПРИЄМСТВА. Для порівняння варiантiв фінансування пільг в порахувати Загальну чиста приведена ВАРТІСТЬ по шкірному з них i вібрато тієї вариант, у Якого загальна чиста приведена ВАРТІСТЬ буде менше.
вихідні дані
№ п/п
Назва
Один. віміру
Розмір
1
ВАРТІСТЬ обладнання
грн ..
1540 053,90
2
Група основних фондів
-
3
3
Прогнозні ціна продаж обладнання после 6 років ЕКСПЛУАТАЦІЇ
грн ..
50 435,00
4
Рядків Використання обладнання
річна
6
5
Річна норма амортізаційніх відрахувань (Вважаємо Датою придбання обладнання Период 01.01.2004 р.)
%
15
6
Розмір кредиту
грн ..
1540 053,90
7
Ставка кредиту (річна)
%
18
8
ВАРТІСТЬ технічного обслуговування на рік у випадка придбання у власність устаткування за рахунок кредиту
грн ..
46 200,00
9
ВАРТІСТЬ технічного обслуговування на рік у випадка придбання в лізинг
грн ..
38 500,00
10
Ставка лізінгової маржі (річна)
%
13
І. Розрахунок Загальної чістої пріведеної вартості проекту купівлі обладнання за рахунок кредитом банку
Для розрахунку чістої пріведеної вартості проекту обладнання за рахунок кредиту банку візначімо рух Копійчаної потоків витрат ПІДПРИЄМСТВА за Даними умів.
При укладанні кредитного договору банком розраховуються и встановлюються по роках за помощью СПЕЦІАЛЬНОГО розрахунку платежі по кредиту для позичальника з урахуванням виплат основного Боргу и відсотків по ньом.
Розрахуємо середній розмір платежів по кредиту по роках кредитного договору за формулою:
В
де P kt - Платіж по кредиту в t-у году;
Б - сума основного Боргу відповідно до кредитного договору;
d k - річна відсоткова ставка за КОРИСТУВАННЯ кредитом;
t - рядків КОРИСТУВАННЯ кредитом.
P kt = 440 317,01 грн. p> Відсотки за КОРИСТУВАННЯ кредитом розрахуємо на Основі Величини несплаченої Частини основного Боргу по кредиту за минули (t-1)-ий розрахунковий Период:
В
де P kpt - Розрахунковий летний Відсоток за КОРИСТУВАННЯ кредитом у поточному t-у году;
P nt-1 - РОЗРАХУНКОВА сума Залишки несплачених основного Боргу по кредиту за Попередній (T-1)-й рік;
d k - річна відсоткова ставка за КОРИСТУВАННЯ кредитом.
Розрахуємо неоплачену Частину основного Борг:
Р нt = Р нt-1 - Р Бt , де
Р нt , Р нt-1 - Неоплачена частина основного Боргу по кредиту за поточний и Попередній розрахунковий періоді.
Р нt1 = 1376 946,59 грн. p> Р нt2 = 1184 479,97 грн. p> Р нt3 ...
