Новації банківського внутрішнього контролю
Світовий фінансова криза поставила країни в такі умови, при яких зволікання в вживання термінових заходів по стабілізації обстановки в економіці, в тому числі в банківській сфері, є неприпустимим. Лібералізація економіки Білорусі є одним з ключових елементів підвищення стійкості республіки до впливу світової фінансової кризи. Структурні реформи в економіці країни передбачають створення умов для реалізації приватної ініціативи, розвитку конкуренції, гарантії прав власності та рівності всіх перед законом. Стабільна макроекономічне середовище повинна забезпечувати сприятливий інвестиційний клімат, який сприяє припливу іноземного капіталу, впровадженню інновацій та сучасних технологій.
У Останнім часом у Республіці Білорусь прийнято низку документів, спрямованих на забезпечення припливу капіталу в банківську систему країни, підвищення довіри вкладників до банків, дотримання банківської таємниці:
В· Указ Президента Республіки Білорусь від 04.11.2008 № 601 В«Про окремі питання здійснення банками фінансових операцій В»(далі - Указ № 601) був розроблений з метою вдосконалення умов інвестиційної діяльності та ділового середовища, дебюрократизації роботи державних органів щодо банків і виключення дублювання переданої ними інформації до Департаменту фінансового моніторингу Комітету державного контролю Республіки Білорусь (далі - ДФМ);
В· Декрет Президента Республіки Білорусь від 04.11.2008 № 22 В«Про гарантії збереження грошових коштів фізичних осіб, розміщених на рахунках і (або) у банківські вклади (Депозити) В»(далі - Декрет № 22) істотно підвищив гарантії вкладників;
В· Декрет Президента Республіки Білорусь від 16.01.2009 № 1 В«Про державну реєстрацію та ліквідації (припинення діяльності) суб'єктів господарювання В»(далі - Декрет № 1) значно спрощує процедуру відкриття поточних (розрахункових) рахунків знову створеними суб'єктами господарювання за рахунок істотного скорочення переліку необхідних для подання в банки документів, а також скасування обов'язкового нотаріального посвідчення їх копій і підписів на картці із зразками підписів.
У рамках виконання вимог законодавства у сфері запобігання легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом, та фінансування терористичної діяльності банки в даний час реєструють у спеціальному формулярі фінансові операції незалежно від того, були вони вчинені чи ні, за наявності хоча б однієї з таких умов:
1) фінансова операція є підозрілої;
2) одним з учасників фінансової операції є особа, яка бере участь у терористичній діяльності;
3) одним з учасників фінансової операції є особа, зареєстрована в державі, яка не бере участі у міжнародному співробітництві у сфері запобігання відмиванню грошей і фінансування тероризму.
Організація роботи банку щодо заповнення та подання до органу фінансового моніторингу спеціальних формулярів по фі...
