М.М. Прошунін
Фінансовий моніторинг як правове та економічне явище в рамках боротьби з протидією легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму виникло порівняно недавно, на відміну від самого терміна «моніторинг», який широко використовується у сфері екологічного, технологічного моніторингу, а також у сфері фінансів [1. С. 38].
В даний час відсутні наукові дослідження, що визначають місце фінансового моніторингу в російській правовій системі, за винятком окремих відсилань на норми різних галузей права. Так, В.І. Михайлов зазначає, що протидія легалізації доходів від незаконної діяльності здійснюється у фінансовій, банківській, адміністративної, кримінально-процесуальної та інших сферах діяльності, проте не визначає предмети регулювання відповідних галузей права [2. С. 50].
На наш погляд, відносини, що виникають у сфері фінансового моніторингу, слід розглядати, насамперед, у рамках фінансово-правового поля з кількох причин.
По-перше, під визначення фінансового моніторингу потрапляють суспільні відносини, одним із суб'єктів яких є уповноважений орган держави або інший суб'єкт, що виконує публічну функцію, наділений в силу закону повноваженнями давати вказівки іншому суб'єкту.
На даний момент такими уповноваженими органами держави у сфері фінансового моніторингу є Росфінмоніторинг і наглядові органи (Банк Росії, Федеральна служба з фінансових ринків Росії, Державна пробірна палата, Росстрахнадзор). До уповноваженим організаціям, що виконують делеговані публічні функції, слід віднести суб'єктів фінансового моніторингу. Іншими словами, мають місце вертикально-владні відносини, які стосуються предмета фінансового права.
На можливість віднесення суспільних відносин у сфері фінансового моніторингу до предмета регулювання фінансового права вказує і той факт, що комплекс заходів, які здійснюються суб'єктами фінансового моніторингу (обов'язковий і факультативний фінансовий моніторинг), які є сутністю фінансового моніторингу, регулюється нормами фінансового права. Як справедливо підкреслює О.Н. Горбунова, «основними завданнями Комітету Російської Федерації з фінансового моніторингу є: збір, обробка та аналіз інформації про операції з грошовими коштами або іншим майном, що підлягають контролю відповідно до законодавства Російської Федерації. Представляється, що для проведення подібного моніторингу велику роль відіграють норми фінансового права, які регулюють фінансову діяльність держави, тобто діяльність з акумуляції, перерозподілу та використання фондів грошових коштів »[3. С. 86].
По-друге, методом правового регулювання суспільних відносин у сфері фінансового моніторингу виступає імперативний метод, який встановлює вертикальні правовідносини між: 1) Росфін-моніторингом та наглядовими органами, що має місце, наприклад, при встановленні обов'язку Банку Росії погоджувати правові акти у сфері фінансового моніторингу з Росфінмоніторингу; 2) Росфін-моніторингом та наглядовими органами, з одного боку, та суб'єктами фінансового моніторингу, з іншого боку, наприклад, при проведенні перевірок додержання суб'єктами фінансового моніторингу законодавства про протидію легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму; 3) суб'єктами фінансового моніторингу та їх клієнтами при виконанні функції у сфері фінансового моніторингу, наприклад, при вимозі про надання інформації про проведену операцію або реалізації права на зупи...
