ктеру і стипендії. Організація прогнозування готівкового грошового обороту. Порядок складання прогнозних розрахунків очікуваних надходжень в касу кредитної організації готівки і видач готівки, подання їх в РКЦ.
Дотримання кредитною організацією встановленого порядку складання та подання звітності про касові обороти, достовірність відображення даних у п'ятиденному і місячної звітності; ведення щоденного обліку касових оборотів за відомістю;
Організація перевірок дотримання підприємствами порядку ведення касових операцій та роботи з готівкою відповідно до рекомендацій Банку Росії, якість оформлення матеріалів та заповнення довідок за результатами перевірок, порядок їх розгляду керівником кредитної організації; прийняті кредитної організацією заходів за результатами перевірок. Організація подальшого контролю за виконанням підприємствами вимог кредитної організації щодо усунення недоліків у веденні касових операцій та порядку роботи з готівкою.
Прийняті кредитною організацією заходів щодо мобілізації внутрішніх касових ресурсів для своєчасного задоволення потреби клієнтури, що обслуговується в готівці.
Матеріали вироблених фахівцями установ Банку Росії перевірок організацій оформляються довідками довільної форми в 2-х примірниках, один примірник якої передається кредитної організації.
Результати перевірок в 3-денний термін розглядаються начальником відділу (управління) грошового обігу, при необхідності вносяться відповідні пропозиції керівництву Банку Росії.
4.3 Форми безготівкових розрахунків, застосовуваних клієнтами банку
Форми безготівкових розрахунків:
· Розрахунки платіжними дорученнями
· Розрахунки за акредитивом
· Розрахунки чеками
· Розрахунки по інкасо
Форми безготівкових розрахунків застосовуються клієнтами кредитних організацій (філій), установ і підрозділів розрахункової мережі Банку Росії (далі - банки, за винятком прямої вказівки в тексті тільки на кредитні організації (філії) або установи та підрозділи розрахункової мережі Банку Росії), а так само самими банками.
Форми безготівкових розрахунків обираються клієнтами банків самостійно і передбачаються в договорах, закЛюча ними зі своїми контрагентами.
У рамках безготівкових розрахунків в якості учасників розрахунків розглядаються платники та одержувачі коштів (збирачі), а також обслуговують банки та банки-кореспонденти.
Банки не втручаються у договірні відносини клієнтів. Взаємні претензії за розрахунками між платником та одержувачем коштів, крім виникли з вини банків, вирішуються у встановленому законодавчому порядку без участі банків.
5. Валютні операції ВАТ «Банк Банк»
Зовнішньоекономічна діяльність комерційних банків пов'язана із здійсненням банківських операцій в рублях і іноземній валюті, з експортом-імпортом товарів і послуг, їх реалізацією за іноземну валюту на території Російської Федерації, з угодами неторгового характеру, господарюванням нерезидентів всередині країни .
До банківських операцій з іноземною валютою належать:
ведення валютних рахунків клієнтури...
