тури мережі обслуговування пластикових карт.
4. Касові та розрахункові операції банку
.1 Ліміт каси банку та його підрозділів
Ліміти мінімального залишку каси відділень встановлюються та переглядаються уповноваженим колегіальним органом територіального банку, в організаційному підпорядкуванні якого знаходяться дані відділення. Ліміт мінімального залишку каси встановлюються з метою збереження банківських цінностей, з урахуванням таких факторів:
· Технічна укріпленість касового вузла відділення та внутрішнє структурний підрозділ Банку;
· Максимальний прихід / витрата по касі за розрахунковий період (три календарні місяці, що передують місяцю розрахунку ліміту);
· Обсяги середньоденних оборотів готівки, що проходять через каси, в тому числі за операціями із застосуванням програмно-технічних засобів;
· Економічну доцільність наявності касового вузла у відділенні;
· Оптимальність існуючих маршрутів інкасації.
Витрати на інкасацію враховуються виходячи з кількості скоєних поїздок на підкріплення або вивезення готівки. Ліміт мінімального залишку зберігання готівки встановлюється для забезпечення безперебійного обслуговування клієнтів.
Відповідальність за дотримання ліміту мінімального залишку каси несуть посадові особи, матеріально відповідальні за збереження банківських цінностей (у додаткових офісах - керуючий Додатковим офісом, або його заступник і завідувач касою).
4.2 Організація контролю за встановленням і дотриманням клієнтами касової дисципліни
Мета: перевірити роботу кредитних організацій з організації готівкового грошового обігу, дотримання порядку ведення касових операцій та роботи з готівкою підприємствами, виконання кредитними організаціями вимог нормативних актів Банку Росії з цих питань.
Перевірки кредитних організацій проводяться фахівцями (працівниками) відділів (управлінь) грошового обігу або за їх дорученням фахівцями розрахунково-касових центрів, як у складі комплексних груп, так і самостійно, на підставі квартальних планів, затверджуваних керівниками установ Банку Росії.
В ході перевірок розглядається:
Ведення обліку підприємств, що мають грошову виручку;
Порядок здійснення контролю за своєчасністю та повнотою здачі підприємствами готівкових грошових коштів у касу кредитної організації.
Організація роботи щодо встановлення лімітів залишку готівки в касах підприємств, що склалася практика узгодження і доведення лімітів залишку каси підприємствам; достатність вжитих заходів щодо встановлення лімітів залишку каси усього кола обслуговуваних підприємств.
Сформована практика узгодження і оформлення дозволів на право витрачання підприємствами надходить до їх кас виручки.
Організація контролю за дотриманням, узгоджених з кредитними організаціями умов витрачання надходять у касу підприємств коштів, особливо підприємств, що мають заборгованість по платежах до бюджету і позабюджетні фонди.
Практика складання календаря відомості та обліку видач готівки на заробітну плату, виплати соціального хара...
