Принципів корпоративного управління, а такоже відповідної практики Виконання ее вимог; склад портфелів актівів (кредитний, інвестиційний ТОЩО) та Існування концентрацій. Суттєві факторі включаються Такі: продукти; віді Економічної ДІЯЛЬНОСТІ; Класифікація/рейтинги ризику; Походження заборгованості; Клієнти; розмір кредитів; географічні Регіони; непов'язані/споріднені контрагенти; джерела погашення; застава; рівень забезпечення кредитного ризику заставою.
Во время ОЦІНКИ змусить наглядовці мают аналізуваті вид заставши і, Якість, рівень покриття заборгованості заставою, адекватність та періодічність переоцінкі змусить, можлівість реалізації, а такоже рівень и характер вінятків у документації; ОБСЯГИ умовних зобов'язань банку (гарантій, непокритий и резервних акредітівів, кредитних ліній, обов'язкових та не обов'язкових до Надання ТОЩО); Тенденції Щодо ЗРОСТАННЯ обсягів активних операцій, прострочені, негативно класіфікованіх кредитів и збитків від активних операцій; достатність резервів банку под Можливі ВТРАТИ за активну операціямі; наявність своєчасної, достовірної та повної управлінської ІНФОРМАЦІЇ; ефективність кредитного сплата, включаючі кредитний аналіз, моніторинг, роботу з проблемними активами, оцінку змусить и документальне оформлення змусить; адекватність методів, что Використовують для визначення кредитних проблем; рівень комплектації и кваліфікація кадрів, зважаючі на ОБСЯГИ та складність активних операцій банку; чг застосовуються належні облікові підході Щодо балансових та позабалансові актівів та резервів; наявність належноє механізмів контролю (аудит, внутрішні перевіркі кредитної ДІЯЛЬНОСТІ, відповідні процедури ТОЩО) для класіфікації портфелів, забезпечення точності даніх и МОНІТОРИНГУ Дотримання Положень або Законів.
Урахування ніжчезазначеніх факторів надає можлівість оцініті кількість кредитного ризику:
незначна
Помірна
значний
Здійснюється ефективна діверсіфікація кредитного ризику
Діверсіфікація в цілому задовільна, альо існують певні концентрації
Діверсіфікація кредитного ризику є незадовільною
Рівень Надання кредитів и зобов'язань про Надання кредитів є низько відносно загально актівів
Рівень Надання кредитів и зобов'язань про Надання кредитів є помірнім відносно загально актівів
Рівень Надання кредитів и зобов'язань про Надання кредитів є високим відносно загально актівів
Відношення кредитів и кредитних зобов'язань до регулятивного Капіталу є низько
Відношення кредитів и кредитних зобов'язань до регулятивного Капіталу є помірнім
