чаються наступні схеми обробки отриманих з регіонів-кореспондентів електронних платежів:
- зарахування коштів на коррахунок кредитної організації в ГРКЦ;
- зарахування коштів на рахунок клієнта Банку Росії в ГРКЦ;
- зарахування коштів на рахунки обліку внутрішньорегіональних електронних платежів для подальшої передачі з використанням модему в РКЦ-одержувач;
- зарахування коштів на рахунок клієнта Банку Росії в РКЦ за умови обслуговування ГРКЦ та РКЦ в одному обробному центрі;
- зарахування коштів в ГРКЦ на б/c 30811 за відсутності Бікан кредитної організації, невідповідність коррахунки Біку КО, а також інших причин.
Прийняті до обробці ЕПД, отримані з регіонів-відправників, обліковуються на балансі ГРКЦ за дебетом л/рах на б/рах 30904 і кредиту одного з рахунків, зазначених вище. За електронним платежах, одержувачами яких є клієнти Банку Росії або КО, обслуговуються в ГРКЦ і не працюють по модему, роздруковуються паперові копії електронних платіжних документів, які засвідчуються підписом та штампом. Отримані в ГРКЦ ЕПД на адресу кредитних організацій і клієнтів Банку Росії, обслуговуваних в РКЦ регіону, упорядковано РКЦ-одержувачам. На адресу РКЦ-одержувача формуються пакети ЕПД, які передаються по модему. При цьому за прийнятим до проводу ЕПД роздруковуються реєстри проведених платежів, містять всі реквізити ЕПД. Реєстри завіряються і підшиваються в документи дня. p> На електронні платежі, що надійшли в ГРКЦ, створюються пакети есід-підтверджень про прийняття ЕПД до проводу. Сформований пакет есід-підтверджень направляється в регіон-відправник платежів у день отримання ЕПД або на наступний робочий день, але не пізніше 10 години місцевого часу. При надходженні в ГРКЦ есід-запиту на своєчасно неотримані підтвердження, проводиться розбір причин, що викликали запит. p> В РКЦ при отриманні ЕПД проводяться операції, аналогічні операціям в ГРКЦ. Отримані ЕПД обліковуються на балансі РКЦ за дебетом особового рахунку на б/с 30902 і кредиту рахунку клієнта, якщо він є одержувачем ЕПД. При невірно вказаному номері рахунку клієнта Банку Росії сума платежу відноситься на особовий рахунок б/с 30811
(Д-т 30902
К-т 30811). h2> 2.4 Порядок обробки ЕД, зарахованих на рахунок 30811 "кредитові суми, перераховані по взаємними розрахунками до з'ясування "
Електронні платіжні документи, зараховані в ГРКЦ-одержувачі на особовий рахунок, відкритий на балансовому рахунку 30811 як не пройшли логічний контроль, повертаються в складі пакету ЕПД з повернення платежів в ГРКЦ-відправник. Пакет ЕПД по поверненню формується програмно.
Для обліку операцій з електронними платежами в балансі ГРКЦ на б/с 30811 відкриваються два особових рахунки: перший особовий рахунок (л/рах помилкових ЕПД) використовується для виконання таких операцій
- по кредиту рахунки виконуються операції по зарахуванню сум отриманих помилкових електронних платіжних документів;
- за дебетом...
