ustify"> Система міжбанківських розрахунків забезпечує виконання наступних категорій банківських операцій:
В· клієнтські переклади;
В· банківські перекази;
В· валютні операції;
В· документарні операції.
У рамках цих категорій операцій здійснюються підготовка та обробка відповідних категорій повідомлень за класифікацією ISO
Зараз визначено сім категорій повідомлень, які включають понад 70 їх типів. У відділі міжнародних розрахунків і платежів визначаються ланцюжка банків, через які здійснюється платіж, заповнюються і передаються в SWIFT електронні форми повідомлень, архівуються оброблені повідомлення та обробляються нез'ясовані повідомлення.
Клієнтські платіжні доручення (Customer Transfer) можуть надходити від клієнтів комерційного банку, від клієнтів його філій або від клієнтів інших банків, що мають валютні кореспондентські рахунки (рахунки ЛОРО), а також від бухгалтерії банку. Відповідно вихідні документи можуть надходити на паперовому бланку, поштою від банку кореспондента, з філії або банку-кореспондента в електронній формі або телексом, а також у вигляді розпорядження бухгалтерії банку. Платіжні доручення приймаються операціоністами відділу клієнтських операцій. p align="justify"> Кожен операціоніст обслуговує свою групу клієнтів. Він звіряє підписи і печатки організації із зразком, що знаходяться у відділі клієнта, і, якщо вони вірні, здійснює перевірку сальдо рахунку клієнта. Якщо доручення реєструється, створюється його електронна форма, в якій заповнюються такі поля: вихідний номер і дата платіжного доручення, тип повідомлення, валюта і сума платежу, клієнт-перевододатель. Код валюти та найменування клієнта (за номером рахунку клієнта) заносяться з довідкових файлів або заповнюються вручну, при цьому перевіряється наявність введеного коду в довіднику. Повідомлення вводиться в базу даних зі статусом В«зареєстрованоВ», одночасно автоматично формуються запис файлу даних бухгалтерських проводок і меморіальний ордер. Операціоніст має можливість проконтролювати правильність сформованих проводок, внести корективи і додати додаткові проводки. Дебетуемого суми блокуються на рахунку клієнта. p align="justify"> Після реєстрації платіжне доручення направляється у відділ кореспондентських рахунків. Операціоніст має можливість супроводити платіжне доручення довільним текстовим коментарем. Далі клієнтське платіжне доручення проходить через відділ кореспондентських рахунків. На підставі прогнозу наявності коштів на рахунку НОСТРО визначається дата валютування для платежу, яка заноситься в паперовий і електронний документ, після чого платіжне доручення направляється у відділ міжнародних платежів. p align="justify"> У відділі міжнародни...
