ішнього боргу Росії досягла 542100000000. Дол., Після чого почала знижуватися [22].
Борг нефінансових підприємств (без участі в капіталі) збільшився з 21,5 млрд. доларів на 1.01.2000 до +301400000000. доларів на 1.10.2008, потім знизився до 285 800 000 000. доларів США на 1.01.2009. Значне зростання зовнішнього боргу банків і підприємств, при зниженні зовнішнього боргу органів державного управління, демонструє недолік вітчизняних грошово-кредитних коштів в економіці Росії. Це впливає на стан безпеки держави, ставлячи фінансування проектів, необхідних для переведення економіки в режим сталого розвитку, в залежність від зовнішніх позик.
Динаміка зовнішнього боргу Російської Федерації в 2000-2009 роках (перед нерезидентами), за даними ЦБ РФ, представлена ??на малюнку 6.
Малюнок 6 - Динаміка зовнішнього боргу РФ
Станом на кінець вересня 2008 р накопичений іноземний капітал в економіці Росії склав 251 300 000 000. доларів США, що на 27,0% більше порівняно з відповідним періодом попереднього року. Найбільшу питому вагу в накопичений іноземному капіталі припадав на інші інвестиції, здійснювані на поворотній основі - 50,7% (на кінець вересня 2007 року - 53,5%), частка прямих інвестицій становила 46,9% (44,4%), портфельних - 2,4% (2,1%).
Російські банки (без участі в капіталі) збільшили суму зовнішнього боргу з 7,7 млрд. доларів на 1.01.2000 до +197900000000. доларів на 1.10.2008, потім знизили до 166 100 000 000. доларів на 1.01.2009. Це знижує ресурсний потенціал банків, але показує, що банки здатні погашати зовнішні запозичення в умовах неможливості їх продовження, почасти завдяки підтримці держави.
Криза, який розпочався в 2007 р як фондовий, з краху ряду фінансових бульбашок raquo ;, створених у США, (а їх ризики були експортовані в інші країни), також супроводжується за кордоном банкрутством найбільших банків , зазначалося крах гігантських, системоутворюючих банків і фінансових організацій. Частина банків, що складали основу фінансової системи, зникла, інші перейшли під контроль держави. Фактична націоналізація фінансових інститутів відбувається в США, в Європі, в Азії. Це завдало шкоди економіці, компаніям реального сектора, простим людям. Це також завдало шкоди банкам Росії, оскільки практично не тільки зникли джерела зовнішнього фінансування, пролонгації вже отриманих кредитів. Стали виникати питання вимог дострокового погашення раніше отриманих кредитів, оскільки заставна вартість забезпечують цінних паперів різко знижувалася в умовах падіння фондового ринку. Зниження попиту на експортну продукцію різко знизило випуск продукції, отримання доходів, і платоспроможність великих позичальників. Це призвело до звільнень і зростання безробіття, що знизило платоспроможність фізичних осіб. Почався прискорене зростання неплатежів по кредитах.
Ці та інші проблеми такого роду залишаються на рівні відносин між партнерами. Формальні ознаки кризи проявилися в зниженні капіталу ряду банків, падіння прибутку, рентабельності, зростання збитків, відпливу вкладів. Банки були змушені збільшувати ліквідні активи в очікуванні паніки вкладників, за рахунок зниження працюючих активів, що підривало базу доходів. Вперше з 2004 року з'явилися банки з негативним капіталом, а також банки з відсутністю коштів на коррахунках [9, с.166].
З початку 2008 року почалося падіння прибутку за кредитами, цінні папери приносили наростаючі збитки, зате операції з іноземною валютою в кінці року показали цікаву динаміку.
У Росії вдалося не допустити масових банкрутств банків, зупинити паніку вкладників, знизити девальваційні очікування населення. Вдалося уникнути системних збоїв у роботі кредитних установ. Банківська система Росії на цей раз не понесла системних втрат, багато в чому завдяки державі, яка фінансово зміцніло в порівнянні з попереднім кризою. Банкам, через найбільші, державні банки (Сбербанк, ВЕБ, ВТБ, ГПБ) були спрямовані кошти (у тому числі з Резервного фонду), яких вони раніше не могли отримати.
Передбачалося, що ці кошти будуть трансльовані банкам другого ешелону для кредитування реального сектора і забезпечення грошового обороту. Однак значна частина коштів була використана для операцій з іноземною валютою, що явно відбилося в показниках четвертого кварталу минулого року і першого кварталу текущегогода. Покупка в умовах плавної девальвації рубля валюти за низьким курсом з наступним продажем за високим курсом принесла вказаним банкам прибуток. Це фактично сприяє поглибленню кризи, оскільки підприємства без фінансової підтримки продовжують знижувати виробництво, звільняти людей, що по ланцюжку, в кінцевому підсумку, призводить до зростання неплатежів банкам, у тому числі тим найбільшим банкам, які захопилися операціями з іноземною валютою...
