іки Білорусь від 21 грудня 2006 року № 211. p> Зокрема в них розглянуті питання реєстрації та ліквідації, ліцензування діяльності, організації касової роботи, затверджено нормативи безпечного функціонування небанківських кредитно-фінансових організацій тощо.
Слід відзначити, що даними документами регулюється діяльність не тільки небанківських кредитно-фінансових організацій, а також і діяльність безпосередньо банків. Практично всі показники встановлюються однаковими і для тих, я для інших. Тільки в невеликій кількості питань встановлені окремі показники і нормативи, в силу специфіки виконуваних функцій і діяльності.
Згідно банківського кодексу Республіки Білорусь небанківська кредитно-фінансова організація створюється у формі господарського товариства і здійснює свою діяльність у порядку, встановленому законодавством Республіки Білорусь. Найменування небанківської кредитно-фінансової організації повинно містити вказівка ​​на характер діяльності цієї організації за допомогою використання слів В«небанківська кредитно-фінансова організаціяВ», а також на її організаційно-правову форму.
Юридичні особи, зареєстровані на території Республіки Білорусь в установленому порядку, не можуть використовувати у своєму найменуванні слова В«небанківська кредитно-фінансова організація В»або іншим чином вказувати на те, що вони мають право на здійснення банківської діяльності, за винятком осіб, отримали від Національного банку ліцензію на здійснення банківської діяльності.
2.2 Державна реєстрація небанківських кредитно-фінансових організацій
У Відповідно до Інструкції про порядок державної реєстрації та ліцензування діяльності банків і небанківських кредитно-фінансових організацій до подачі документів, необхідних для державної реєстрації створюваної небанківської кредитно-фінансової організації, для узгодження з Національним банком найменування банку один із засновників банку або уповноважена ним особа представляє в Національний банк заяву встановленої форми (Додаток А). p> Рішення про погодження найменування створюваного банку приймається заступником Голови Правління Національного банку, напрямних діяльність структурного підрозділу Національного банку, що здійснює банківський нагляд. Про прийняте рішення у десятиденний строк з дня подання заяви повідомляється заявнику.
Грошові кошти, що вносяться в якості вкладу до статутного фонду створюваної небанківської кредитно-фінансової організації, підлягають зарахуванню на тимчасовий рахунок, що відкривається в Національному банку або за погодженням з Національним банком - в інших банках, одним з засновників небанківської кредитно-фінансової організації, уповноваженим на представлення інтересів інших засновників (власником майна), або особою, уповноваженою ними (їм) в установленому порядку.
Національний банк і банки мають право нараховувати відсотки за грошовими коштами, розміщеними у них на тимчасовому рахунку.
Документи, надаються до Національного банку для державної реєстрації:
- заява;
- статут;
- виписка з протоколу установчих зборів (рішення власника майна) про затвердження статуту небанківської кредитно-фінансової організації і кандидатур на посади керівника, головного бухгалтера небанківської креди тно-фінансової організації;
- документи, підтверджують формування статутного фонду небанківської кредитно-фінансової організації в повному обсязі (виписка з тимчасового рахунку, висновок експертизи про достовірність оцінки майна у разі внесення до статутного фонду вкладу в негрошовій формі та інші документи відповідно до законодавства Республіки Білорусь);
- копії установчих документів та свідоцтв про державну реєстрацію засновників - юридичних осіб, аудиторські висновки про достовірність їх бухгалтерської (фінансової) звітності, що містять відомості про наявність власних коштів для внесення до статутного фонду небанківської кредитно-фінансової організації, а також видане податковим органом підтвердження про виконання засновниками - юридичними особами зобов'язань перед бюджетом та (Або) державними цільовими бюджетними та (або) позабюджетними фондами;
- відомості про засновників - фізичних осіб: копія трудової книжки, завірена за останнім місцем роботи (для непрацюючих - довідка органу служби зайнятості або копія пенсійного посвідчення, засвідчена органом соціального забезпечення за місцем проживання), довідка органу внутрішніх справ про відсутність у них непогашеної або незнятої судимості за злочини проти власності та (або) порядку здійснення економічної діяльності;
- довідка податкового органу на суми, що підлягають декларуванню відповідно до законодавством Республіки Білорусь;
- документ, підтверджує право на розміщення небанківської кредитно-фінансової організації за місцем його знаходження (місцем знаходження постійно діючого виконавчого органу небанківської кредитно-фінансової організації), вказаною в у...
