становчих документах;
- анкети кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера небанківської кредитно-фінансової організації;
- документи, підтверджують внесення вкладів до статутного фонду небанківської кредитно-фінансової організації, з переліку, визначеного Національному банку;
- бізнес-план, порядок складання та критерії оцінки якого встановлюються Національним банком;
- документи, підтверджують наявність технічних можливостей для здійснення відповідних банківських операцій, з переліку, визначеного Національним банком;
- платіжний документ, що підтверджує сплату державного мита за державну реєстрацію небанківської кредитно-фінансової організації;
- ескізи печаток у двох примірниках.
У разі ж державної реєстрації небанківської кредитно-фінансової організації у формі акціонерного товариства у Національний банк додатково подаються документи:
- нотаріально посвідчений договір про створення акціонерного товариства;
- список засновників із зазначенням розміру їх внесків, кількості, категорій і номінальної вартості акцій, що підлягають розміщенню серед них, а також часток таких акцій у загальному обсязі статутного фонду цієї небанківської кредитно-фінансової організації. [2]
Установчі документи небанківської кредитно-фінансової організації необхідно надавати у двох примірниках.
На підставі рішення про державну реєстрації небанківської кредитно-фінансової організації Національний банк видає засновникам (власнику майна) небанківської кредитно-фінансової організації або уповноваженому ними (їм) особі свідоцтво про державну реєстрації небанківської кредитно-фінансової організації, дозвіл на право виготовлення печаток, а також документи, що підтверджують постановку на відповідний облік у податкових органах, органах державної статистики, органах Фонду соціального захисту населення Міністерства праці та соціальної захисту Республіки Білорусь, реєстрацію в якості страхувальника за обов'язковому страхуванню від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань в Білоруському республіканському унітарній страховому підприємстві В«БелгосстрахВ». [5]
Керівнику небанківської кредитно-фінансової організації видається посвідчення, затверджене в встановленому порядку.
Дозвіл на право виготовлення печаток оформляється, а ескізи печаток узгоджуються у визначеному законодавством Республіки Білорусь порядку за підписом заступника Голови Правління. p> Після державної реєстрації небанківської кредитно-фінансової організації на титульному аркуші його статуту ставиться штамп встановленого зразка, засвідчений підписом начальника структурного підрозділу Національного банку, що здійснює банківський нагляд. Один примірник зареєстрованого статуту передається керівнику небанківської кредитно-фінансової організації чи особі, їм уповноваженому, інший - зберігається в Національному банку.
Повідомлення про державну реєстрацію небанківської кредитно-фінансової організації в строк не пізніше двадцяти днів з моменту прийняття відповідного рішення оприлюднюється Національним банком у республіканських друкованих засобах масової інформації, які є офіційними виданнями. [5]
Однак згідно Банківському кодексу Республіки Білорусь Національний банк може прийняти рішення про відмову в державній реєстрації небанківської кредитно-фінансової організації в наступних випадках:
- на момент проведення державної реєстрації статутний фонд не сформований повністю;
- щодо одного з засновників небанківської кредитно-фінансової організації не виконано судове рішення про звернення стягнення на майно;
- фізична особа - засновник небанківської кредитно-фінансової організації має непогашену або незняту судимість за злочини проти власності та (Або) порядку здійснення економічної діяльності;
- засновник небанківської кредитно-фінансової організації має заборгованість по заробітній платі, платежах до бюджету і державні цільові бюджетні та позабюджетні фонди або є засновником (учасником, власником майна, керівником) юридичної особи (простого товариства (договору про спільну діяльності), господарської групи), що має таку заборгованість;
- засновник небанківської кредитно-фінансової організації є засновником (учасником, власником майна, керівником) юридичної особи, щодо якої прийнято рішення про ліквідацію, але процес ліквідації не завершений;
- засновник небанківської кредитно-фінансової організації є громадським об'єднанням, переслідують політичні цілі;
- для державної реєстрації небанківської кредитно-фінансової організації представлені не всі документи;
- у документах, поданих для державної реєстрації небанківської кредитно-фінансової організації, виявлені недостовірна інформація, невідповідність бізнес-плану критеріям, встановленим Національним банком;
- встановлені факти використання залучених коштів і (або) спрямування доходів, отриман...
