их незаконним шляхом, на формування статутного фонду небанківської кредитно-фінансової організації;
- статут небанківської кредитно-фінансової організації чи інші документи, подані для його державної реєстрації, не відповідають законодавству Республіки Білорусь або порушено порядок створення небанківської кредитно-фінансової організації. [2]
Одним з умов відмови в державній реєстрації небанківської кредитно-фінансової організації може стати невідповідність кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера банку кваліфікаційним вимогам і вимогам до ділової репутації, пропонованим до них, або встановлення спеціальної кваліфікаційної комісією Національного банку недостатньої кваліфікації зазначених осіб.
Прикладів невідповідність кваліфікаційним вимогам, що пред'являються до кандидатів, можуть служити:
- відсутність у кандидата, пропонованого на посаду керівника небанківської кредитно-фінансової організації, вищої юридичної або економічної освіти і стажу роботи не менше трьох років з керівництва відділом чи іншим підрозділом банку;
- відсутність у кандидата, пропонованого на посаду головного бухгалтера небанківської кредитно-фінансової організації, вищої економічної освіти та стажу роботи не менше трьох років на посаді бухгалтера банку.
Під невідповідністю керівника, головного бухгалтера небанківської кредитно-фінансової організації (кандидата на посаду) вимогам до ділової репутації, пропонованим до них, розуміються:
- наявність непогашеної або незнятої судимості;
- залучення в якості підозрюваного або обвинуваченого у кримінальній справі на день прийняття рішення про державну реєстрацію небанківської кредитно-фінансової організації;
- вчинення протягом останнього року адміністративного правопорушення в галузі фінансів, ринку цінних паперів, банківської, підприємницької діяльності та (або) проти порядку оподаткування, встановленого набрав законної сили постановою органу, уповноваженого розглядати справи про адміністративні правопорушення;
- наявність у Протягом останніх двох років фактів розірвання із зазначеними особами трудового договору (контракту) з ініціативи наймача у разі вчинення ними винних дій, які є підставами для втрати довіри до них з боку наймача;
Відмова у державної реєстрації небанківської кредитно-фінансової організації по мотивів недоцільності його створення не допускається.
Відмова у державної реєстрації небанківської кредитно-фінансової організації або невжиття Національним банком у встановлений термін рішення про її державної реєстрації можуть бути оскаржені в господарський суд.
Рішення про державну реєстрацію небанківської кредитно-фінансової організації або про відмову в її державної реєстрації приймається Правлінням Національного банку.
Правління Національного банку мають право делегувати право прийняття рішення про відмову в державній реєстрації заступнику Голови Правління. [5]
2.3 Ліцензування діяльності небанківських кредитно-фінансових організацій
Відповідно до Інструкції про порядок державної реєстрації та ліцензування діяльності банків і небанківських кредитно-фінансових організацій для отримання ліцензії до Національного банку подається документ, що підтверджує сплату державного мита.
На підставі рішення про внесення змін і доповнень до переліку банківських операцій, зазначений у ліцензії на здійснення банківської діяльності, Національний банк видає небанківської кредитно-фінансової організації ліцензію на новому бланку з зазначенням у ній зміненого переліку банківських операцій які ця організація має право здійснювати.
Для внесення до ліцензії змін і доповнень, не пов'язаних із зміною зазначеного в ній переліку банківських операцій, або змін і доповнень до переліку банківських операцій, зазначений у виданій небанківської кредитно-фінансової організації ліцензії, або для видачі дубліката ліцензії небанківська кредитно-фінансова організація представляє в Національний банк відповідну заяву за підписом уповноваженої особи небанківської кредитно-фінансової організації.
Крім заяви до Національного банку подаються документи, необхідні для державної реєстрації змін і доповнень, що вносяться до установчих документи небанківської кредитно-фінансової організації (при необхідності їх внесення), а також пошкоджена ліцензія або копія оголошення про втрату ліцензії, розміщеного в одному з друкованих засобів масової інформації (у разі звернення за видачею дубліката ліцензії).
Для отримання ліцензії, оформленої на новому бланку, або дубліката ліцензії небанківська кредитно-фінансова організація представляє в Національний банк документ, підтверджує сплату державного мита. У деяких випадках небанківська кредитно-фінансова організація може бути звільнена від сплати державного мита.
Документи, представлені небанківської кредитно-фінансовою організацією для отримання ліцензії або ...
