і 2012 року була проведена позапланова тематична перевірка ЗАТ «Кредексбанк» за фактами, викладеними у заяві Міністерства фінансів США від 22 травня 2012 р. в відношенні даного банку. За результатами перевірки встановлено, що всі згадані в заяві Мінфіну США фінансові операції клієнтів-нерезидентів, здійснені ЗАТ «Кредексбанк» в 2008-2010 роках, проводилися через російські і західноєвропейські банки з повідомленням відповідно до чинного законодавства органів фінансового моніторингу.
Не знайти фактичного підтвердження і інші твердження Мінфіну США, що містять звинувачення ЗАТ «Кредексбанк» у можливій причетності до здійснення «непрозорих» фінансових операцій.
При цьому в ході проведеної перевірки було ще раз підтверджено, що Правила і процедури внутрішнього контролю в ЗАТ «Кредексбанк» щодо запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансування терористичної діяльності в основному відповідають як вимогам законодавства Республіки Білорусь, так і стандартам ФАТФ (FATF - Financial Action Task Force on Money Laundering - міжурядова організація, що встановлює стандарти і розробляє політику в галузі боротьби з « ; відмиванням »грошей і фінансуванням тероризму) [13].
Проте, в цілях мінімізації ризиків появи надалі відносно білоруських банків інформації, здатної завдати істотної шкоди їх ділової репутації, Національний банк Республіки Білорусь мав намір ініціювати підготовку проекту нормативного правового акта, що дає право білоруським банкам розривати відносини з сумнівними клієнтами, співпраця з якими може привести до небажаних наслідків.
Всього в 2012 році фахівцями Національного банку була проведена 21 перевірка банків та їх структурних підрозділів з різних аспектів банківської діяльності.
Правлінням Національного банку Республіки Білорусь прийнято рішення (постанова від 30.07.2013 № 454) про зупинення до 01.02.2014 дії спеціального дозволу закритого акціонерного товариства «Банк торговий капітал» (ЗАТ «ТК Банк») на здійснення банківської діяльності в частині здійснення наступних банківських операцій:
залучення грошових коштів фізичних і юридичних осіб у вклади (депозити);
видача банківських гарантій;
довірче управління грошовими коштами за договором довірчого управління грошовими коштами;
випуск в обіг банківських платіжних карток;
видача цінних паперів, що підтверджують залучення грошових коштів у внески і розміщення їх на рахунки;
фінансування під відступлення грошової вимоги (факторинг).
Дане рішення прийнято до ЗАТ «ТК Банк» через сформованого в ньому фінансового становища, яке може спричинити загрозу стабільності банківської системи Республіки Білорусь, інтересам вкладників та інших кредиторів банку.
«Франсабанк» ВАТ на підставі статті 95 Банківського кодексу Республіки Білорусь розширені ліцензійні повноваження. Товариство отримало право на проведення банківських операцій з відкриття та ведення рахунків у дорогоцінних металах, з залучення та розміщення дорогоцінних металів у внески (депозити), а також з купівлі-продажу дорогоцінних металів у випадках, передбачених законодавством Республіки Білорусь (постанова Правління Національного банку від 21.01 .2013 № 47).
