варів (робіт, послуг), копії ліцензій і квот та інші документи, що підтверджують кредитуються угоду.
9. Документи щодо забезпечення кредиту (перелік документів залежно від виду забезпечення визначається управлінням кредитування і проектного фінансування за погодженням з юридичним відділом).
10. Довідка про місцезнаходження офісів, виробничих, складських та інших приміщень, використовуваних заявником, із зазначенням повної поштової адреси і номерів телефонів.
11. Письмовий доказ справжності підписів уповноважених посадових осіб на договорах поруки, гарантії, страхування, та інших юридичних документах, надаваних заявником від третіх осіб.
При вирішенні питання про те, чи буде факторинговий відділ укладати договір про факторингове обслуговування з постачальником, необхідно отримати наступну інформацію:
* виробляє Чи постачальник товари або надає послуги, користуються попитом і високого якості;
* має Чи є перспективи швидкого розширення виробництва і збільшення прибутку (тільки в цьому випадку підприємству буде вигідно оплачувати досить високу вартість факторингових послуг і суто тимчасові причини нестачі грошових коштів - через несвоєчасне погашення боргів дебіторами, а також недостатній рівень прибутку, надмірних товарних запасів і труднощів, пов'язаних з виробничим процесом);
* наскільки кваліфікований управлінський персонал;
* налагоджений Чи внутрішній контроль;
* наскільки твердо визначені умови торгівлі з контрагентами.
Факторинговому відділу також необхідно вивчити інформацію про якість боргових вимог постачальника .
З цією метою аналізуються:
* відмови від акцепту (причини, частота, сума загалом, обсязі реалізованої продукції);
* частка вимог, які не можуть переуступатися факторингового відділу;
* сезонні коливання в обсягах реалізації;
* документи, на підставі яких виписуються вимоги.
Найбільший ризик для банку представляють вимоги, виставлені перед фактичної відвантаженням товару. Тому факторинговий відділ повинен суворо стежити за тим, щоб вимоги виписувалися після відвантаження товару або надання послуг.
Для укладення договору на факторингове обслуговування постачальник повинен направити в банк інформацію про переуступає платіжних вимогах:
* найменування та адресу кожного платника;
* плановану суму всіх переуступає вимог;
* суму наявного вже боргу кожного платника і дані про перевірку його рахунків;
* іншу інформацію, необхідну для оцінки стану розрахунків між покупцем і постачальником (листування за розрахунками, що вживаються раніше заходи по стягненню боргу і т.д.).
Після аналізу цієї інформації факторинговий відділ висилає платникам спеціальне лист, який сповіщає про укладення з постачальником факторингового договору, або просить постачальника зробити таке повідомлення, якщо договір не передбачає пов...
