отриманий кредит в АТ В«ЦентрКредитВ» за ставкою 16% річних. Термін кредитування - 5 років або 60 місяців. p align="justify"> Погашення кредиту здійснюється щомісячною виплатою відсотків і основної суми рівними частками. Пільговий період - 6 місяців. p align="justify"> Застава - купується приміщення магазину і оборотні кошти.
Розглянемо докладніше систему гасіння кредиту для нашого підприємства ТОВ В«BHSВ» (додаток А).
Система гасіння кредиту передбачає, що підприємство починає віддавати суму основного боргу, починаючи з травня 2010 року.
Таблиця 7 - Прогноз прибутків і збитків непродовольчого магазину на 2012 рік (6 місяців), тис тенге.
ДОХОД2014, 62014,62014,62014,62014,62014,6 Бюджетні расходи394, 6394,6394,6394,6394,6394,6 Відсотки за займу5145145145141227, 91218,4 Страховка, податок на імущество000000ІТОГО ІНШІ РАСХОДИ908, 6908,6908,6908,61622,51612,98 РАЗОМ ПРІБИЛЬ1106110611061106392, 1401,619 Мотивація з прібилі000000Окупаемость поточних витрат,% 25,76% 25,76% 25,76% 25,76% 7,83% 8,03% Рентабельність кап. вкладень,% 2,87% 2,87% 2,87% 2,87% 1,02% 1,04%
Таблиця 8 - Прогноз прибутків і збитків непродовольчого магазину на 2012 рік (6 місяців), тис тенге.
База для розрахунку - 180 тис. тенге виручки в день, місячний обсяг реалізації - 5400 тис. тенге. Рівень продуктивності вибираємо на рівні 30%. Розрахунок ефективності проекту відкриття магазину на 2012 рік був проведений з урахуванням середньорічного обсягу реалізації в 64800 тис. тенге. p align="justify"> Річна сума прибутку з урахуванням погашення кредиту складе 7827,3 тис. тенге. Рентабельність капіталовкладень річна дорівнюватиме 7827,32/38550 = 20,3%. Термін окупності проекту становить 5 років (1/20, 3%). p align="justify"> Таким чином, в цьому розділі ми провели аналіз основних техніко-економічних показників діяльності ТОВ В«BHSВ», провели оцінку інвестиційної діяльності даного підприємства. У ТОВ В«BHSВ» був реалізований єдиний інвестиційний проект по купівлі магазину. Бізнес-план передбачав банківське кредитування під 16% річних. p align="justify"> Структура фінансування проекту передбачало задіяння як власних, так і позикових коштів.
Загальна вартість капітальних вкладень у непродовольчий магазин становить 38550 тис. тенге. Загальні оборотні кошти становить 1500 тис. тенге. Термін окупності проекту становить 5 років (1/20, 3%). br/>
<...
