едитів;
В§ Середню денну величину кредитованих банком засобів;
В§ Сумарну за період моделювання і середньомісячний дохід банку від виданих кредитів.
Параметри моделі:
В§ n = 5
В§ h = 20
В§ ? = 1/7
В§ Cmax = 100
В§ n1min = 100000, n1max = 10000000
В§ 90 120 150 180 210 240 270 365
P (? 2 ) = 0,05 0 , 1 0,2 0,2 ​​0,2 ​​0,05 0,05 0,15
(перший рядок значення випадкової величини в днях, друга - відповідні ймовірності)
Розрахувати параметри моделі в умовах збільшення частоти видачі кредитів (? = 20), зменшення сум кредитів (нормальний розподіл з параметрами m = 30000 і ? = 4), зміни термінів (нормальний розподіл з параметрами m = 365 і < span align = "justify">? = 30) і збільшення макс. кол-ва одночасно видаваних кредитів (Cmax = 10000).
Засіб реалізації моделі - програма на мові С + +.
2.2 Розробка моделі
У цій роботі застосували експоненціальне, рівномірний, нормальний розподілу. Інтервал часу між двома послідовно виданими кредитами має експоненціальне розподіл. br/>
.3 Моделюючий алгоритм
Параметри моделі:
В· N - час моделювання (років);
В· Cmax - макс. кількість одночасно видаваних кредитів;
В· RIN - інтервал часу між двома послідовними видачами кредитів, моделює випадковою величиною? 1, що має показовий розподіл з параметром? 1 днів;
В· RON - час до дня погашення кредиту, моделює випадковою величиною? 2 з розподілом P (? 2);
В· N1 - сума кредиту, моделює случ. величиною n1, рівномірно розподіленим в інтервалі від 10 до 10 (грн.);
В· H - річна процентна ставка;
Змінні стану
В· tin - Час надходження чергової вимоги;
В· ton - Масив моментів погашення кредиту;
Параметри розрахунку
В· Kred - Кількість виданих креди...
