ття рахунку за вкладом (депозитом)
.1. Підставою для закриття рахунку за вкладом (депозитом) є припинення договору вкладу (депозиту), в тому числі його виконанням. p align="justify"> .2. Виняток рахунку за вкладом (депозитом) з Книги реєстрації відкритих рахунків здійснюється банком на день виникнення нульового залишку на рахунку вкладу (депозиту), якщо інше не встановлено договором вкладу (депозиту). p align="justify"> .3. Закриття депозитних рахунків судів, підрозділів служби судових приставів, правоохоронних органів, нотаріусів здійснюється у порядку, встановленому цією главою, якщо інше не встановлено законодавством Російської Федерації. p align="justify">. Юридична справа
.1. Юридична справа формується банком за кожним банківським рахунком, рахунком по внеску (депозиту) клієнта. p align="justify"> За наявності декількох банківських рахунків, рахунків за вкладом (депозитом) одного клієнта, відкритих в одному банку, може формуватися одна юридична справа за кількома рахунками клієнта. Випадки і порядок формування однієї юридичної справи по декількох рахунках клієнта визначаються банком у банківських правилах. p align="justify"> Юридичному справі клієнта присвоюється порядковий номер відповідно до банківськими правилами.
.2. У юридична справа поміщаються наступні документи:
документи, що подаються клієнтом (його представником) при відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом), а також документи, що подаються у разі зміни зазначених відомостей;
договір (договори) банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом), зміни та доповнення до вказаними договорами, інші договори, що визначають відносини між банком і клієнтом з відкриття, ведення та закриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом);
документи, що стосуються напряму банком повідомлень податковому органу про відкриття (закриття) банківського рахунку;
втратили силу картки;
листування банку з клієнтом з питань відкриття, ведення та закриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом);
інші документи, що стосуються відносин між клієнтом і банком з питань відкриття, ведення та закриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом).
.3. При вилученні (виїмці) документа (його копії) у випадках, встановлених законодавством Російської Федерації, на підставі рішення (постанови) державного органу в юридичну справу поміщаються документи, отримані банком при вилученні (виїмці) документа (його копії). p align="justify"> При складанні одного документа при вилученні (виїмці) документів з декількох юридичних справ, в одне з юридичних справ поміщається документ (його копія), отриманий банком при вилученні (виїмці) документів, в інші юридичні справи поміщаються завірені банком копії зазначеного документа.
При вилученні (виїмці) з юридичної справи документа (його копії) банк зобов'язаний прийняти всі необхідні і можливі за обставин заходи для приміщення в юридичну справу завіреної належним чином копії документів, що вилучаються.
.4. Банк зобов'язаний виключити несанкціонований доступ до юридичних справ клієнтів при їх зберіганні. p align="justify"> .5. У разі закриття рахунку в одному підрозділі банку та відкриття рахунку в іншому підрозділі банку юридична справа може бути передана з одного підрозділу в інше в порядку, встановленому банківськими правилами. p align="justify"> .6. Юридичні справи зберігаються банком протягом усього терміну дії договору банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом), а після припинення відносин з клієнтом - протягом строку, встановленого законодавством Російської Федерації. p align="justify"> Терміни зберігання документів в електронній формі, що стосуються відносин банку і клієнта з питань відкриття, ведення та закриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) повинні бути не менше строків зберігання відповідної юридичної справи клієнта.
. Банківські правила
.1. Банківські правила є внутрішнім документом кредитної організації і включають в себе наступні положення:
про розподіл між структурними підрозділами банку компетенції в області відкриття та закриття банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами), у тому числі порядок ведення та зберігання Книги реєстрації відкритих рахунків клієнтів;
про процедури встановлення наявності за місцезнаходженням юридичної особи, її постійно діючого органу управління, іншого органу або особи, які мають право діяти від імені юридичної особи без довіреності;
про порядок відкриття та закриття банківських рахунків, рахунків за вкладами (депозитами) з урахуванням вимог, встановлених цією Інструкціє...
