риєднують фінансових організацій, фінансових організацій, що створюються в результаті перетворення; планована клієнтська база - для фінансових організацій, що створюються в результаті інших форм реорганізації, а також новостворюваних фінансових організацій.
Можливості та обмеження розвитку мережі філій, представництв, відокремлених структурних підрозділів і обмінних пунктів
- вказуються регіони, на які кредитна організація має намір поширити свій вплив.
Участь у фінансових групах та фінансових холдингах - зазначаються: перелік учасників фінансових груп та/або фінансових холдингів (фірмове (повне офіційне) найменування з вказівкою організаційно-правової форми, місця знаходження , сфери діяльності юридичної особи) із зазначенням головного фінансової організації банківської групи та/або головної організації фінансового холдингу, в які входить і/або припускає увійти зазначена кредитна організація.
Інформація про систему управління - описуються наступні елементи: схема управління фінансової організації, принципи розподілу управлінських функцій між органами управління фінансової організації і повноважень між керівниками фінансової організації, включаючи підпорядкованість і функції структурних підрозділів і комітетів (із зазначенням їх найменувань і планованої чисельності персоналу структурних підрозділів); розвиток системи управління фінансової організації, включаючи організаційну структуру, вдосконалення фінансових технологій, розвиток системи внутрішнього контролю, системи управлінського обліку, перехід до ведення бухгалтерського обліку відповідно до міжнародних стандартів бухгалтерського обліку та фінансової звітності); система внутрішнього контролю - опис системи внутрішнього контролю у фінансовій організації, в т.ч. кількісний і персональний склад служби внутрішнього контролю, (для діючих фінансових організацій - досягнуті службою внутрішнього контролю результати), опис фінансової системи протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом (опис ефективності системи - для діючих фінансових організацій); документи, що регламентують здійснення фінансових операцій (до моменту початку проведення фінансових операцій та угод внутрішні документи, що визначають порядок їх здійснення, повинні вступити в силу), порядок їх затвердження.
Перелік засновників (учасників) і груп осіб
Розкривається наступна інформація: засновники (учасники) фінансової організації одноосібно володіють (що набувають) більше 5 відсотками акцій (часток) фінансової організації; засновники (учасники) фінансової організації, які володіють (що набувають) більше 5 відсотками акцій (часток) фінансової організації в складі групи осіб; особи, які мають можливість надавати прямо або побічно (через третю особу) істотний вплив на рішення, що приймаються органами управління фінансової організації, в тому числі у складі групи, яка не є фінансовою групою або фінансовим холдингом, в силу істотного впливу на кредитну організацію, що представляє бізнес-план (22).
Відомості про забезпечення діяльності фінансової організації
Розкривається наступна інформація:
матеріально-технічна база фінансової організації (забезпеченість фінансової організації будівлею (приміщенням), в якому розташовується (буде розташовуватися) кредитна організація, із зазначенням власне воно чи користування ним здійснюється (буде здійснюватися) на підставі договору оренди ( суборенди) із зазначенням строку; офісним обладнанням та банківським устаткуванням; транспортними засобами, в тому числі спеціальними, технічними засобами для формування системи безпеки співробітників та фінансової діяльності (включаючи програмні засоби захисту інформації від несанкціонованого доступу), а також системами протипожежної безпеки);
кадрова політика (внутрішні документи, що стосуються корпоративної культури фінансової організації, перспективи розвитку корпоративної культури фінансової організації; чисельність і кваліфікація персоналу, динаміка зміни цих параметрів у планованому періоді, основні кваліфікаційні вимоги до керівників середньої та нижчої ланки, вимоги до кваліфікації персоналу; система стимулювання праці у фінансовій організації).
Висновки по першому розділі
У системі управління соціально-економічними процесами, що відбуваються в суспільстві, регулювання їх напрямки і динаміки, в забезпеченні нормального функціонування комерційних організацій особливе місце займає планування. Розробляються в країні на всіх рівнях національної економіки прогнози, програми та плани, є найважливішими інструментами реалізації політики відповідних суб'єктів управління. Саме вони дозволяють організовать чітку, п...
