ідомості про засновників, бізнес-план створюваного банку, організаційна структура, положення про службу внутрішнього аудиту, кредитному комітеті та ін
Дозвіл на відкриття банку має юридичну силу до прийняття уповноваженим органом рішення про видачу банку ліцензії на проведення банківських операцій.
Для отримання ліцензії на проведення банківських операцій заявник протягом 1 року з дня державної реєстрації повинен:
1) виконати всі організаційно-технічні заходи;
2) оплатити оголошений статутний капітал.
Ліцензія на проведення банківських операцій видається на необмежений термін, не підлягає передачі третім особам.
Схематичний порядок створення банку:
n Підготовча робота засновників
n Реєстрація в Книзі державної реєстрації
n Отримання ліцензії Нац.Банка РК
Підготовча робота
Вимоги до засновників:
n Загальні вимоги
n Кількісні вимоги
n Якісні вимоги
Повне виконання попередніх вимог - запорука стійкості та ефективності банку
Якісні вимоги до засновників:
n Належні джерела формування банківського капіталу (протидія В«дутимВ» капіталам і легалізації незаконних доходів)
n Консенсус про цілі та стратегії розвитку банку (застава майбутньої стійкості управління)
n Засновники стають клієнтами банку (застава майбутньої фінансової стійкості)
n Відсутність виняткових привілеїв і пільг для будь-кого з засновників
n Невтручання в оперативну діяльність банку
Розробка установчих документів:
Банк у формі АТ: статут, договір про створення АТ
Підготовка реєстрації:
n Підписання договору про створення банку, посвідчення документа нотаріусом
n Внесення договору на розгляд до Нац. Банк РК
n Відкриття в РКЦ тимчасового (накопичувального) р/р, куди зараховується не менше 10% капіталу банку
n Проведення установчих зборів
Статут банку:
n Найменування банку
n Організаційно-правова форма
n Відомості про органи управління
n Місцезнаходження органів управління та відокремлених підрозділів
n Перелік банківських операцій
n Розмір статутного капіталу, його формування, резерви
n Забезпечення обліку і збереження документів
n Порядок ліквідації і реорганізації
Бізнес-план банку:
n Розрахунковий баланс на два роки вперед (структура активів і пасивів з розбивкою за статтями)
n План витрат, доходів і прибутку на два роки вперед
n Показники виконання банків обов'язкових нормативів на два роки вперед
Реєстрація:
n Заява-клопотання
n Установчий договір
n Статут
n Протокол зборів засновників
n Бізнес-план
n Документи про сплату реєстраційного мита та ліцензійного збору
n Документи засновників (копії реєстрацій, довідки тощо)
n Документи, що підтверджують джерела внесків фізичних осіб
n
