ьодержавної Платіжної системи та міжнародної Платіжної системи, Платіжною організацією якої є резидент, мают буті узгоджені Платіжною організацією цієї Платіжної системи з Національнім банком України. При здійсненні переказу Платіжні системи мают право Здійснювати Взаємозалік на Основі клірінгу або Виконувати Кожний документ на переказ окремо.
Для формирование та обробка документів за операціямі Із ЗАСТОСУВАННЯ спеціальніх платіжніх ЗАСОБІВ, документів на переказ, документів на відклікання Платіжні системи, а такоже банки повінні використовуват системи захисту інформації та мают право використовуват СПЕЦІАЛЬНІ Платіжні засоби, ідентіфікаторі держателя спеціального платіжного засобими, програмно-технічні засоби та телекомунікаційні канали зв'язку.
Порядок использование платіжнімі системами, а такоже ОКРЕМЕ банками платіжніх ІНСТРУМЕНТІВ, програмно - технічних засобів, систем захисту інформації та телекомунікаційніх каналів зв язку візначається правилами ціх систем та відповіднімі договорами, з урахуванням вимог закону та нормативно-правових АКТІВ НБУ. Відповідно до статті 12 Закону України Про Платіжні системи та переказ грошів в Україні банки, а такоже небанківські фінансові встанови, Які мают ліцензію государственной КОМІСІЇ з регулювання рінків ФІНАНСОВИХ услуг України на Здійснення переказу коштів, мают право укладаті договори з платіжнімі організаціямі міжнародніх платіжніх систем про членство або про долю у ціх системах. Банки, а такоже небанківські фінансові встанови, Які мают ліцензію государственной КОМІСІЇ з регулювання рінків ФІНАНСОВИХ услуг України на Здійснення переказу коштів, зобов язані зареєструваті укладені договору в порядку, встановленому Національнім банком України. Умови договорів между банками, небанківськімі фінансовімі установами та платіжнімі організаціямі міжнародніх платіжніх систем про членство або доля относительно обмеження прав банків, небанківськіх ФІНАНСОВИХ встанов та їх представителей буті членами або брати доля у других міжнародніх платіжніх системах та засновання за їх участю організаціях, є Недійсними.
1.2 Суб єкти та контролюючі органи переказів коштів
Переказ коштів - рух певної суми коштів з метою ее зарахування на рахунок отримувача або відачі Йому у готівковій форме. Ініціатор та отримувач могут буті однією и тією ж особою.
Суб єктами правових отношений, что вінікають при здійсненні переказу коштів, є члени та учасники платіжніх систем. Отношения между суб єктами переказу регулюються на підставі договорів, Укладення между ними з урахуванням вимог законодавства України.
Віділяють Чотири основні групи учасников платіжніх систем:
) Користувачі платіжніх услуг, что НЕ є банками;
) банківські встанови;
) центральний банк;
) Спеціалізовані посередники.
Користувачі платіжніх услуг, что НЕ є банками.
До фізичних та юридичних осіб, что НЕ є банками й одночасно віступають як суб'єкти платежів, належати:
ПРИВАТНІ особини;
підприємства, Які Працюють у Галузі виробництва товарів та Надання послуг;
Спеціалізовані фінансові фірми, например, брокери та дилери, что діють на ринках грошів, капіталів чі товарів;
Державні встанови.
Фінансовий контроль здійснюється органами законодавчої, віконавчої власти, спеціальнімі контрольних органів, що НЕДЕРЖАВНА організаціямі.
Розглянемо органі, что здійснюють фінансовий контроль в Україні.
Верховна Рада України. Согласно зі ст. 97 Конституції України Верховна. Рада України безпосередно и через свои органі вправі вірішуваті питання, пов язані з фінансовою діяльністю держави. Здійснює фінансовий контроль при розгляді и затвердженні проекту Державного бюджету и его віконанні, заслуховує звіти Кабінету міністрів України. Постійні КОМІСІЇ Верховної Заради, шкірні у своїй Галузі, а Постійна комісія по вопросам планування, бюджету, фінансів и цен - у будь-Якій Галузі систематично контролюють фінансову діяльність ОРГАНІВ віконавчої власти. Міністерство фінансів України Здійснює контроль за Виконання державного бюджету и за Дотримання Національнім банком України и комерційнімі банками правил касового Виконання державного бюджету за доходами. Крім цього, Міністерство фінансів установлює порядок ведення бухгалтерського обліку и складання звітності про Виконання державного и місцевого бюджетів, кошторисів витрат бюджетних установ, установлює форми обліку и звітності относительно касового виконан бюджетів. Відповідно до пункту 6розділу І Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавніх и міжнародніх платіжніх систем, затверджених ...
