, відповідальність за яке передбачена статтею 209 КК [, c. 16].
У якості одного з найбільш ефективних способів боротьби з картковими злочинами, є збільшення частки випуску в обіг смарт-карт, як інструменту, що забезпечує більший рівень безпеки банківських операцій. Серед переваг банківських карток із чіпами не тільки підвищення безпеки банківських угод, але і набагато більш безпечна можливість зберігання і обробки інформації в порівнянні з традиційними картками з магнітною стрічкою. А додатковим захистом від карткового шахрайства повинна бути безпосередньо пильність власників платіжних карт і акуратність у поводженні з секретною інформацією та її зберіганням.
Організаційні особливості та проблеми у виявленні та розслідуванні розкрадань шляхом використання комп'ютерної техніки призводять до некоректного проведенню оперативних заходів та слідчих дій і втрати значущої інформації (у тому числі й вилученню з матеріалів кримінальних справ зібраної інформації).
Їх можна розділити на наступні:
використання новітніх інформаційних технологій, що вимагають спеціальної освіти і високого інтелектуального рівня;
трудність підрахунку матеріального збитку від скоєних злочинів, при цьому відразу ж виникає трудність у кваліфікації діянь;
труднощі збору і закріплення доказової інформації (практично завжди на отримання інформації потрібна санкція прокурора);
високий зріст даного виду злочинів через неможливість висококваліфікованих фахівців якось прожити, і як наслідок вчинення ними розкрадань шляхом використання комп'ютерної техніки;
можливість здійснення злочинів за допомогою засобів віддаленого доступу, що не вимагає від злочинця присутності на місці злочину (злочин скоюється в одному місці земної кулі, а наслідки настають в іншому);
активне зрощування з організованою злочинністю;
інтернаціоналізація даного виду злочинів;
неможливість вироблення якихось стандартних методик з розкриття розкрадань шляхом використання комп'ютерної техніки - кожне нове технічне рішення передбачає новий вид і спосіб вчинення злочину [, c. 295].
Крім того, слід регулярно проводити теоретичні та практичні заняття, залучаючи фахівців із служб безпеки банків, по-можливості організовувати зустрічі з зарубіжними колегами, що мають значний досвід у розслідуванні цих злочинів [, c. 253].
В окрему проблему, яка впливає на кваліфікацію протиправного діяння і викриття особи його вчинила, можна виділити неякісне проведення співробітниками ОВС дослідчої перевірки за матеріалами перевірок містить ознаки злочинів передбачених ст. 212 КК Республіки Білорусь. У ході аналізу матеріалів перевірок даної категорії, розглянутих співробітниками ОВС Гомельської області протягом 2013 року, були виділені наступні загальні недоліки:
поверхневий опитування заявників (не з'ясовувати наступні моменти: найменування банку-емітента видав втрачену картку; філія банку видав втрачену картку; тип картки: Visa, MasterCard, Maestro, Белкарт; баланс рахунку на момент втрати картки; місце зберігання картки до втрати (спільно з ПІН-кодом або немає, в одязі, вдома в гаманці тощо); що було втрачено (викрадено) спільно з карткою (квитки в театр, кіно, цирк, карти експрес оплати послуг операторів стільникового зв'язку, жетон від осередку камери схову та інші номерні предмети і документи використання яких можливе без пред'явлення документів, що засвідчують особу); дата час і місце останньої транзакції виробленої власником картки до її втрати; особисті дані осіб яким заявник передавав свою картку і чи повідомляв ПІН-код від неї у тому числі осіб які мали можливість візуального огляду картки і фіксації з метою подальшого використання даних нанесених на поверхнях картки; які додаткові послуги з управління рахунком підключалися в банківській установі заявником (СМС-банкінг, Інтернет-банкінг, випуск додаткової банківської карти, СМС-оповіщення і.т.п.); чи проводився введення (прив'язка) реквізитів картки на Інтернет-ресурсах (якщо так то на яких) з метою придбання товарів оплати послуг;
не встановлюються, що не опитуються і не відпрацьовуються на причетність до скоєного протиправного діяння всі особи володіють інформацією по факту: родичі та особи, які проживають разом з заявником, персонал об'єктів торгівлі в яких проводилися оспорювані заявником транзакції, особи без певного місця проживання і провідні антигромадський спосіб життя часто бувають у районі об'єкта в якому проводилися оспорювані транзакції, особи раніше неодноразово судимі за скоєння злочинів передбачених ст. 212 КК проживають в районі скоєння оспорюваних транзакцій;
несвоєчасно встановлюється місцезнаходже...
