евелопер - фізична або юридична особа (як правило, притягнений професіонал), відповідальна за структурізацію и втілення Проекту.
- Промислові/Виробничі Проекти: стратегічний інвестор, что має квартальна досвід у Галузі Проекту, и партнер (постачальник сировина, технології и так далі)
Г? Фаза Проектування і узгодженням завершена
Г? Фінансування за рахунок Власного ЗАСОБІВ Спонсорів, як правило, Вже здійснене в ПОВНЕ об'ємі (у вінятковіх випадка допускається фінансування власними засобой пропорційно позіковім)
Г? Візначені юридичні аспекти:
- Корпоративні Право власності на активи Проекту
- забезпечення в ПОВНЕ об'ємі
- рахунки в Банці
- Повноваження на підготовку и погодження матеріалів всієї Юридичної документації за Проектом, а такоже вступ до договірніх стосунків з Банком (засновника, субординовані кредиторів, будівельні контракти, договори на реалізацію кінцевого продукту и так далі).
Г? Як правило, наявність незалежного експерта, что здійснює технологічний/будівельний нагляд від имени Банку
Г? Грошовий Потік, по возможности ЗАБЕЗПЕЧЕННЯМ договорами на реалізацію кінцевого продукту/Попередніми договорами оренду
Первін інформація для підготовкі ризико-аналізу:
1) Загальний описание проекту (включаючі розташування);
2) Інформація про Учасників транзакції;
) Інформація про стан прайси (Попит и пропозиція);
) Виробнича інформація (постачальники, технологія, виробничі витрати, Чинник, что вплівають на виробництво)
) аналіз продажів/прайси;
) Бюджет проекту З джерела фінансування (співвідношення позіковіх и ВЛАСНА ЗАСОБІВ);
) ВАРТІСТЬ фінансування;
) Комерційна доцільність и прібутковість проекту;
) Правове середовище и державна політика;
) Терміни реалізації Проекту.
нижчих навідні базові КРИТЕРІЇ фінансування, стандарти забезпечення, умів, попередніх відачі кредитних ЗАСОБІВ и Другие умови фінансування.
Поєднання різніх умів візначається продуктовими менеджером у кожному конкретному випадка фінансування.
Критерії фінансування:
- Валюта фінансування EUR або USD
- Мін. бюджет Проекту: USD2mn EUR1.5mn
- Мін. доля власними засобой Спонсора/Позичальника: 30% бюджету Проекту
- Мін. Коефіцієнт Обслуговування Боргу: 1,30
- Процентна ставка: EURIBOR/LIBOR + 9 - 11% річніх
- Одноразова комісія за організацію фінансування: Мін. 1,25%, підлягає сплаті до першої відачі кредитних ЗАСОБІВ
- комісія за невикористаних або частково невикористаних фінансування: Мін. 0,75% річніх, стягується впродовж Терміну Надання ЗАСОБІВ
- комісія за обслуговування фінансування: Мін. EUR/USD 5000 в рік
- комісія за Дострокове Погашення фінансування за ініціатівою Позичальника: 3,00% від суми Дострокове Погашення
- Термін Надання ЗАСОБІВ: Чи не больше чем Фаза БУДІВНИЦТВА/Монтажу
- Пільговий Период по сплаті ОСНОВНОЇ суми Борг: Фаза БУДІВНИЦТВА/Монтажу + max. 6 місяців
- Термін фінансування: до 7 років
типові види фінансування:
Г? Непоновлюваній, такий, что надається Частинами, терміновий кредит, что амортізується
Г? Комбінація термінового кре...
