ня чекової книжки на 25 лістов100 руб.30 руб.Оформленіе картки із зразками підписів і відбитка печаті300 руб. за подписьБесплатноПереоформление документів у зв'язку з зміною реквізитів Кліентов600 руб.БесплатноВидача готівкових грошових коштів у межах касової заявки: - на заробітну плату-на інші нужди0, 6% від сумми3% від сумми0, 4% від сумми2% від суммиПріем готівки средств0, 2% від сумми0, 1% від суми
Після порівняння таблиці тарифів розрахунково - касового обслуговування можна зробити висновок, що тарифи в Ощадбанку Росії набагато вище, ніж в Банку «Відкриття».
Банк «Відкриття» пропонує для залучення клієнтів найнижчі тарифи і надає деякі послуги клієнтам банку безкоштовно.
У зв'язку з цим ТОВ «БМУ - 3» рекомендується відкриваючи рахунок у банку, орієнтуватися на вартість розрахунково-касового обслуговування та змінити Сбербанк Росії на Банк «Відкриття», для того щоб мінімізувати витрати на банківське обслуговування та перейти на більш вигідні умови обслуговування.
Тарифи розрахунково-касового обслуговування юридичних осіб в Північно-Західному банку Ощадбанку Росії представлені у додатку № 2.
2.3 Розрахунки платіжними банківськими документами
Списання грошових коштів з рахунку організації здійснюється на підставі її розпорядження. При наявності на рахунках Будівельно-монтажного управління грошових коштів, сума яких достатня для задоволення всіх вимог, що пред'являються до рахунку, списання цих коштів з рахунку здійснюється в порядку надходження розпоряджень.
Рух коштів на розрахунковому рахунку оформляється платіжними банківськими документами. Безготівкові перерахування оформляються грошово-розрахунковими документами встановленої форми.
Товариство з обмеженою відповідальністю «БМУ - 3» проводить розрахунки:
· платіжними дорученнями,
· по інкасо (за платіжними вимогами),
· векселями
Видача готівки (на заробітну плату, посібники, витрати на відрядження, господарські потреби) здійснюється на підставі виписаного чека.
Розрахунки платіжними дорученнями
Платіжне доручення (розпорядження про банківський переказ) - доручення клієнта обслуговуючому банку перерахувати (списати) певну суму з його рахунку та зарахувати її на рахунок одержувача в оплату товарів (виконаних робіт, наданих послуг), у тому числі в порядку попередньої оплати або в рахунок виконання його інших фінансових зобов'язань [13].
Платіжним дорученням є розпорядження власника рахунку (ТОВ «БМУ - 3») обслуговуючому його банку (Північно-Західному банку Ощадбанку Росії) перевести певну грошову суму на рахунок одержувача коштів, відкритий у цьому або в іншому банку.
Перелік платежів платіжними дорученнями ТОВ «БМУ - 3»
Платіжне доручення Сума (грн.) Зарахування зарплати на карткові рахунки працівників згідно з реєстром № 6 V68_0735.ТХТ. всі податки уплачени.1923342-98 Комісійна винагорода за зарахування грошових коштів на карткові рахунки ПДВ не облагается.11083-53 Авансовий платіж податку на прибуток, що перераховується до територіального бюджет24531-00 Авансовий платіж податку на прибуток, що перераховується до федерального бюджет...
