улів
- Так само необхідно закупити моторизований зчитувач карт для банкоматів. Вартість одного такого пристрою становить 5693 руб З урахуванням того, що на території Санкт-Петербурга і Ленінградської області розташовано 404 банкомата, то витрати на поліпшення банкоматів складуть 2 300 000 руб. (См.рисунок 3.1.3.1)
3.2 Персонал та опис витрат на оплату праці
Для реалізації проекту передбачається найм додаткового персоналу. Чисельність ВАТ «Балтійський Банк» необхідно збільшити на 4 людини. Необхідно найняти чотирьох техніків для оновлення банкоматної мережі. Штатний розклад представлено в таблиці 3.2.1
Таблиця 3.2.1 - Штатний розклад.
ДолжностьКолічествоОклад (руб / міс.) Технік435 000Ітого4140 000
.3 Визначення інвестиційних витрат і джерела фінансування
Принципово всі джерела фінансових ресурсів підприємства можна представити в наступній послідовності:
а) Власні кошти
б) Позикові кошти
в) Залучені кошти, одержувані від продажу акцій, пайових та інших внесків членів трудових колективів, громадян, юридичних осіб
г) Кошти, централізуемие об'єднаннями підприємств
д) Кошти позабюджетних фондів
е) Кошти державного бюджету
ж) Кошти іноземних інвесторів
Усі надані в розпорядження інвестиційного проекту кошти мають вартість, тобто за використання усіх фінансових ресурсів треба платити незалежно від джерела їх отримання. Плата за використання фінансових ресурсів проводиться особі, що надала ці кошти - інвесторові у вигляді дивідендів для власника підприємства (акціонера), процентних відрахувань для кредитора, який надав грошові ресурси на певний час. В останньому випадку передбачається повернення суми інвестованих коштів.
Банку необхідно купити обладнання загальною вартість 2 300 000 рублів. Перераховані витрати відображені вплані руху грошових коштів (див. додаток Б).
Передбачається внесення власних коштів у розмірі 1,5 млн. руб., а так само планується взяття кредиту на суму 1 млн. руб.
Було прийнято рішення про взяття кредиту у Центрального Банку Російської Федерації на наступних умовах: кредит у розмірі 1 млн. руб., строком на 365 днів, під 7,5% річних.
Передбачається повернення частини кредиту кожен квартал із сплатою відсотків.
Графік щомісячного погашення кредиту та розрахунок відсотків кредиту представлений у додатку Б,
3.4 Відображення грошових коштів
Звіт про рух грошових коштів повинен характеризувати зміну фінансового положення організації в розрізі поточної інвестиційної та фінансової діяльності.
Звіт про рух грошових коштів повинен містити такі числові показники:
Залишок коштів на початок звітного року
Надійшло грошових коштів - лише
У тому числі:
а) від продажу продукції, товарів, робіт, послуг
б) від продажу основних засобів і іншого майна
