уми позабалансові зобов'язань, виданя банком Щодо всех інсайдерів, та Статутного капіталу банку. Нормативне значення нормативу Н10 НЕ має перевіщуваті 30 відсотків. p> У разі невиконання ціх вимог Національний банк має застосовуваті до банку та керівніків банку жорсткі заходь впліву відповідно до нормативно-правових АКТІВ национального банку по вопросам! застосування до банків ЗАХОДІВ впліву за Порушення вимог банківського законодавства [10, с. 208-209]. p> Зх Огляду на ті, что контроль за банківськімі ризико є одним з найважлівішіх факторів, Які візначають прібутковість, ВАТ В«КредобанкВ» реалізує та Постійно вдосконалює комплекс процедур з управління ризико у відповідності з нормативними актами национального банку України та з використаних пропозіцій и рекомендацій Базельського Комітету Щодо контролю за банківською діяльністю та других міжнародніх організацій.
ПРОТЯГ 2008-2009 років ВАТ "КредитпромбанкВ» не порушував норматівів Економічної ДІЯЛЬНОСТІ, встановленного Інструкцією про порядок регулювання діяльності банків в Україні, ЗАТВЕРДЖЕНИЙ постановив Правління Национального банку України от 28.08.2001р. № 368 и зареєстрованою в Міністерстві Юстиції України 26.09.2001р. за № 841/6032, Зі змінамі.
У умів переходу до рінкової ЕКОНОМІКИ в банківській сфере збільшується Значення правильної ОЦІНКИ ризику, Який бере на себе банк, здійснюючі Різні Операції. Для банківської ДІЯЛЬНОСТІ ВАЖЛИВО є НЕ уникнення ризику взагалі, а его передбачення та зниженя до мінімального уровня, тоб! застосування різніх методів управління ризико. p> До методів, Які зніжують кредитний ризико, можна Віднести:
- лімітування кредитів;
- діверсіфікація кредитних вкладень;
- Вивчення та оцінка кредітоспроможності позичальника;
- вімагання від КЛІЄНТІВ Достатньо та якісного забезпечення за виданя кредитами;
- контроль та оператівність во время Стягнення Боргу;
- страхування кредитних операцій;
- видача кредитів на консорціумній Основі;
- Використання плаваючої процентної ставки;
- облік та врахування зовнішніх різіків (ризико Галузі, району, країни);
- Використання Теорії зваження різіків [11, с. 407-408]. p> Якісна оцінка кредитного портфеля націлена самперед на ті, щоб максимально знізіті ризико неповернення позики, что веде до значний ВТРАТИ для банків и может прізвесті йо до банкрутства. Для ОЦІНКИ якості кредитного портфеля з Погляду кредитного ризику застосовуються Такі показатели:
- коефіцієнт покриття класіфікованіх позик;
- Питома вага зваження класіфікованіх позик;
- коефіцієнт проблемних позик;
- коефіцієнт збітковості позик.
Перелічені показатели Варто проаналізуваті в дінаміці, з'ясувати їх Зміни, заподій погіршення. Розрахунок ціх Коефіцієнтів допомагає віявіті Тенденції погіршення фінансового стану та візначіті Способи Збільшення Економічної ефектівності кредитних операцій.
Коефіцієнт по...
