до установчих документів, необхідні для реєстрації підприємства, перекручених відомостей про засновників (Керівниках). Часто для цих цілей використовуються втрачені або викрадені паспорти громадян. Після реєстрації фірми і отримання кредиту шахрай ховається. p> 3. Виготовлення підроблених статутів, реєстраційних та інших документів з використанням справжніх печаток, ксерокопій дійсних документів і іншим чином. p> 4.Регістрація підприємств на фіктивні адреси. Можливі різні модифікації даного прийому:
В· при реєстрації лжефирм вказується неіснуючу адресу;
В· зазначена в якості адреси квартира змінюється, продається;
В· зміна орендованих у як офісу приміщень без повідомлення реєстраційних, податкових органів, контрагентів за угодами;
В· висновок за грошову винагороду усних угод з власниками квартир про використання адреси в якості юридичної адреси фіктивного підприємства. p> 5.Використання реквізитів ліквідованих підприємств з отриманням шляхом обману згоди їх керівників. p> 6.Похіщеніе реєстраційних документів діючих підприємств і відкриття по них розрахункових рахунків у банку. p> 7.Создание або використання з метою розкрадання кредиту легальних підприємств під тиском організованих злочинних груп. Керівники подібних підприємств, отримавши на вимогу злочинців банківську позику, передають її злочинцям або безпосередньо, або під виглядом виконання зобов'язань за угодою. p> 8.Регістрація підприємств з неналежним чином оформленим, недійсними документами за змовою з посадовими особами державних органів, що здійснюють реєстрацію підприємств. p> 9.Використання для розкрадання кредитних ресурсів спеціально створених підприємств, що знаходяться під контролем керівника фірми-ссудополучателя або пов'язаних з ним осіб. Одна з можливих схем розкрадання кредити виглядає наступним чином: гроші витрачаються не на цілі, позначені в кредитному договорі (наприклад, на розвиток виробництва), а на придбання різних цінностей для фірми - одержувача кредиту (машин, дорогий оргтехніки та тощо). Надалі керівник фірми, маючи намір привласнити отримані кошти, засновує ряд нових комерційних структур на своє ім'я або на ім'я своїх співучасників і передає їм ці цінності з балансу структури - одержувача кредиту на баланси нових структур. Тим самим ускладнюється встановлення приналежності цінностей та їх вилучення з метою відшкодування збитків. p> Розвиток та впровадження нових інформаційних технологій породжує у сфері банківської діяльності ряд серйозних проблем, пов'язаних в основному з забезпеченням збереження, конфіденційності та достовірності збереженої, переданої і оброблюваної інформації. p> Суб'єктами комп'ютерних злочинів можуть бути як співробітники банку, так і його клієнти, а також сторонні особи. Комп'ютерними шахраями є в основному люди, що не викриті раніше ні в яких злочинах. p> Комп'ютерні злочини - складне негативне соціальне явище, що включає в себе великий комплекс ...
