Теми рефератів
> Реферати > Курсові роботи > Звіти з практики > Курсові проекти > Питання та відповіді > Ессе > Доклади > Учбові матеріали > Контрольні роботи > Методички > Лекції > Твори > Підручники > Статті Контакти
Реферати, твори, дипломи, практика » Новые рефераты » Поняття, предмет і система банківського права

Реферат Поняття, предмет і система банківського права





ій


Згідно з чинним російським законодавством до дня відкликання ліцензії можуть бути реалізовані наступні досудові заходи щодо попередження банкрутства кредитних організацій:

- фінансове оздоровлення <# «justify"> Поняття і зміст банківської таємниці. Правове оформлення банківської таємниці

Кредитна організація, ЦБ гарантують таємницю операцій, рахунків та вкладів своїх клієнтів і кореспондентів. Всі службовці кредитної організації зобов'язані зберігати таємницю операцій, рахунків та вкладів її клієнтів і кореспондентів, а також інших відомостей, що встановлюються кредитною організацією, якщо це не суперечить закону.

Обов'язок зберігати банківську таємницю покладається не тільки на посадових осіб комерційного банку, але і на всіх службовців кредитної організації незалежно від посади та кола виконуваних обов'язків. У разі розголошення банком відомостей, що становлять банківську таємницю, клієнт, права якого порушені, має право вимагати від банку відшкодування завданих збитків.

Відомості, що становлять банківську таємницю, можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Чинним законодавством допускається надання відомостей, що становлять державну таємницю, державним органам та їх посадовим особам виключно у випадках і порядку, встановлених законом. Зокрема:

) довідки по операціях і рахунках юридичних осіб і громадян, які здійснюють підприємницьку діяльність без утворення юридичної особи, видаються кредитною організацією:

громадянам та юридичним особам - власникам рахунків;

судам і арбітражним судам (суддям);

Рахунковій палаті РФ;

органам державної податкової служби;

митним органам РФ у випадках, передбачених законодавчими актами про їх діяльність;

за наявності згоди прокурора - органам попереднього слідства у справах, що перебувають у їх провадженні;

) довідки по рахунках і вкладах фізичних осіб видаються кредитною організацією:

громадянам та юридичним особам - власникам рахунків;

судам;

за наявності згоди прокурора - органам попереднього слідства у справах, що перебувають у їх провадженні;

) довідки по рахунках і вкладах у разі смерті їх власників видаються кредитною організацією:

особам, зазначеним власником рахунку або вкладу в зробленому кредитною організацією заповідальному розпорядженні;

нотаріальним конторам по перебувають в їх провадженні спадковим справах про вклади померлих вкладників;

щодо рахунків іноземних громадян - іноземним консульським установам.

Інформація за операціями юридичних осіб, громадян, які здійснюють підприємницьку діяльність без утворення юридичної особи, та фізичних осіб надається кредитними організаціями в уповноважений орган, який здійснює заходи щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

ЦБ РФ не має права розголошувати відомості про рахунки, вклади, а також відомості про конкретні угоди і про операції із звітів кредитних організацій, отримані ним в результаті виконання ліцензійних, наглядових і конт...


Назад | сторінка 28 з 54 | Наступна сторінка





Схожі реферати:

  • Реферат на тему: Поняття і види посібників за чинним російським законодавством
  • Реферат на тему: Попередження банкрутства та фінансове оздоровлення підприємства
  • Реферат на тему: Поняття банківського права: предмет і метод
  • Реферат на тему: Поняття і види цінних паперів за російським законодавством
  • Реферат на тему: Порядок відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій