ign="justify"> Перейдемо до безпосереднього розрахунку прибутковості щодо комісій за пакет послуг і випуску карти. Для максимально точного розрахунку окупності промо-акції необхідно враховувати середній відсоток впровадження додаткових послуг банку чинним та залученим клієнтам. За статистичними даними 70% клієнтів банку користуються послугою смс-інформування, що дозволяє контролювати рухи по рахунку за допомогою мобільного телефону, вартість якої становить 60 руб. в місяць.
Близько 20% клієнтів купують страхові продукти, такі як «Дефанс» і «Дефанс Преміум» метою яких, є захист грошових коштів від несанкціонованих операцій, їх вартість варіює від 1000 до 2000 руб. (розрахунок формувався по мінімальній сумі - 1000 руб. за рік).
Таблиця 24-Розрахунок виручки від продажів аналізованих продуктів банку за досліджуваний період
ПеріодВиручка від комісії за пакет послуг, тис. руб.Виручка від випуску карти, тис. руб.Виручка від додаткових послуг банку, тис. руб.Ітого виручка від реалізації тис. руб.Январь15,536,328,780,5Февраль33,043,739,2115,9Март46,545,444,6136,5Апрель59,647,049,9156,4Май71,847,954,3173,9Июнь84,871,073,6229,3Июль147,4207,9183,3538,5Август179,9137,0147,3464,1Сентябрь188,656,997,6343,1Октябрь197,666,8107,0371,4Ноябрь204,966,0108,8379,7Декабрь213,969,3113,8397,0Всего1443,3895,11048,03386,5Среднее значеніе120,374,687,3282,2Среднее значення без урахування періоду проведення акціі51,848,548,4148,8Отклоненіе за кількісним прінціпу68,426,139,0133,4Отклоненіе,% 132,053,780,689,7
Для більш конкретного розгляду показників отриманих в ході формування таблиці 19 доповнимо, введені раніше, змінні: n - Виручка від комісії за обслуговування ПУ, тис. руб .; n - Виручка від випуску карти, тис. руб .; n - Виручка від впровадження додаткових послуг, тис. руб .; n - Разом виручка від реалізації, тис. руб.
Виручка від комісії за ПУ щомісяця розраховується за формулою:
M n =P n x 129 рублів. (2)
Сума виручки від щомісячної комісії за ПУ за аналізований період склала 1 443,3 тис. руб.
Виручка від випуску картки щомісяця розраховується за формулою:
Vn=Kn x 257 рублів. (3)
Розмір виручки від щомісячного випуску карт склав за рік 895,1 тис. руб.
Виручка від впровадження додаткових послуг банку за аналізований період склала 1 048,0 тис. руб.:
U u =P n x0,7x 59 рублів + К n x0,2x 900 рублів. (4)
Разом, виручка від реалізації за аналізований період составіла3 386,5 тис. руб.:
R n =M n + V n + U u. (5)
Крім перерахованих витрат клієнтів, основною умовою участі в акції, як вказувалося раніше, є купівля товару (послуги) на суму не менше 6000 руб. Враховуючи, що кількість учасників акції складає 800 чоловік, а чистий прибуток банку при безготівкових операціях в організаціях-партнерах становить близько 1,8% від суми транзакції, дохід банку складе 86400 руб. Отриману суму, включимо в розрахунок одноразово, без урахування отримання подальшої прибутку за наступні транзакції. Цей хід дозволить компенсувати витрати банку на обслуговування пакета послуг (даний показник є корпоративною таємницею).
Такий рекламний хід як промо-акція, вимагає конструктивну систему розподілу витрат. Для досягнення мінімальних витрат необхідно розставити основні пріоритети і проаналізувати ринок надаваних послуг, пов'язаних з можливими витратами на проведення заходу такого плану, що включають в себе: оренду приміщення, різного роду рекламу, оплату виступу популярного музичного колективу, підготовка призів, подарунків та інших витрат, розглянемо таблицю 20.
Основні статті витрат на проведення промо-акції, в першу чергу, це грамотно організована реклама, в нашому випадку, витрати на яку, від загального числа витрат, склали 36%, або 330 тис. руб. Як вказувалося раннє, «двигуном» розробленої акції є виступ популярного, в середовищі цільової аудиторії, музичного колективу, витрати на виступ якого склали 31%, або 280 тис. Руб. від загального числа витрат.
Таблиця 25-Структура витрат на проведення промо-акції
...
