з права виконувати банківські операції, філії виконують всі або деякі його функции. Представництвам відкриваються поточні рахунки в регіональних управліннях НБУ за місцем їх створення, а філії здійснюють всі операції по субкорреспондентские рахунками.
У разі відкриття представництв іноземних банків в Україні, крім клопотання про реєстрацію, положенні про представництво і довіреності керівників на здійснення представницьких функцій, в НБУ подається виписка з банківського (торговельного) реєстру про реєстрацію прав банку та свідоцтво про реєстрацію представництва міністерством зовнішньоекономічних зв'язків України. Всі документи оформляються на мовою оригіналу з нотаріально завіреними перекладами. Крім того, вони повинні бути нотаріально засвідчені за місцем видачі та легалізовані в консульських установах України.
Усі вітчизняні банківські установи, включаючи філії та представництва, зобов'язані згідно з положенням НБУ В«Про порядок створення і реєстрації комерційних банківВ» у місячний термін повідомити Національний банк України про внесення змін і доповнень до установчих документи, положення про філії, представництва та інші документи, підтверджують їх реєстрацію.
1.2 Порядок реєстрації та ліцензування банківських установ
комерційний банк кредит ліцензування
Комерційні банки в Україна створюються на акціонерних і пайових умовах з дозволу Національного банку України. Вони повинні бути зареєстровані в Республіканській книзі реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ.
Засновниками комерційного банку можуть бути вітчизняні та іноземні юридичні і фізичні особи за винятком Рад народних депутатів та їх виконавчих органів, політичних і профспілкових організацій, спілок, партій, громадських фондів, а також окремих категорій громадян, об'єднань громадян, релігійних та благодійних організацій, а також юридичних осіб, в яких банк має істотну участь, а також юридичні особи, щодо яких неможливо встановити їх власників та джерела коштів, за рахунок яких вони здійснюють внески до статутного капіталу або купують акції.
Учасники (акціонери) можуть набувати істотну участь у банку за умови отримання письмового дозволу НБУ, при цьому вони повинні мати бездоганну репутацію та задовільний фінансовий стан відповідно до вимог НБУ.
Статутний фонд комерційного банку формується тільки за рахунок власних коштів засновників у грошовій формі. Забороняється використання для формування статутного фонду бюджетних коштів та коштів, отриманих у кредит. Внески засновників банку в статутний фонд робляться тільки в національній валюті. Внески іноземних засновників конвертуються в національну валюту України за офіційним курсом НБУ на дату підписання установчого договору.
Розмір статутного фонду визначається засновниками банку, але не може бути менше нормативних вимог Національного банку України. Відповідно до інструкції НБУ В«Про порядок створення і реєстрації комерційних банків В»з I січня 1998 мінімальний рівень статутного фонду комерційного банку, створеного за участю національного капіталу, повинен відповідати сумі, еквівалентній 1 млн. євро. Якщо банк створюється з участю іноземного капіталу, частка якого не перевищує 50% статутного фонду, то величина останнього не може бути нижче суми, еквівалентної 5 млн. євро. У випадку, коли частка іноземного капіталу становить 50% і більше, мінімальний статутний фонд повинен бути не менше суми, еквівалентної 10 млн. євро.
Для формування статутного фонду в регіональному управлінні НБУ за місцем створення комерційного банку відкривається поточний рахунок, на який кожен засновник вкладає певну статутними документами частку статутного фонду.
Для реєстрації орган управління банку в двотижневий термін після аудиторської перевірки фінансового стану засновників подає до регіонального управління НБУ за місцем створення банку такі документи:
1. заяву про реєстрації банку;
2. установчий договір;
3. статут банку;
4. протокол установчих зборів;
5. економічне обгрунтування і мета створення банку;
6. висновок аудиторської організації;
7. бухгалтерська та фінансова звітність засновників;
8. відомості про наявність професійно придатних перших руководітельное осіб банку;
9. копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію; копія звіту про проведення відкритої підписки на акції;
10. документ, підтверджує наявність приміщення;
11. установчі документи акціонерів (учасників) банку.
Пакет документів передається на розгляд до регіонального управління НБУ за місцем створення комерційного банку, де протягом двох тижнів мають бути підготовлені висновки щодо фінансового стану, платоспроможності, репутації акціонерів (Учасників); наявності приміщення, пристосованого для розміщення банку; професійної придатності та репутації вищих посадових осіб майбутнь...
