ійними банками, отримали ліцензії ЦБ РФ на проведення операцій в іноземній валюті.
Для отримання ліцензії банк повинен подати такі документи:
В· копію затвердженого статуту банку;
В· обгрунтування економічної доцільності та готовність банку до здійснення операцій в іноземних валютах;
В· організаційну структуру банку з описом підрозділів, що займаються операціями з іноземною валютою;
В· копію листа уповноваженого банку про згоду підписати кореспондентське угоду;
В· довідку про організацію внутрішньобанківського контролю;
В· баланс банку і довідку про дотримання нормативів по операціях в рублях на останню дату;
В· річний звіт на кінець фінансового року;
В· аудиторський висновок;
В· для банків, що звертаються за генеральною ліцензією, - довідку про можливі зарубіжних партнерах з укладення кореспондентських угод.
Ліцензії, що видаються ЦБ РФ, поділяються на:
В· разові, дають право на проведення конкретної банківської операції в іноземній валюті;
В· внутрішні, що дають право на відкриття рахунків резидентів в іноземній валюті, відкриття кореспондентських рахунків в іноземній валюті з російськими банками повного або обмеженого кола банківських операцій в іноземній валюті на території Росії;
В· розширені, що мають комерційним банкам право відкривати кореспондентські рахунки в іноземній валюті з обмеженим числом зарубіжних банків і обслуговувати нерезидентів;
В· генеральні, гарантують право на вчинення комерційними банками повного кола банківських операцій в іноземній валюті як на території Росії, так і за її межами.
Отримавши ліцензію банки можуть робити наступні банківські операції та угоди:
В· залучати вклади (депозити) і надавати кредити за угодою з позичальником;
В· здійснювати розрахунки за дорученням клієнтів банків - кореспондентів та їх касове обслуговування;
В· відкривати і вести рахунки клієнтів і банків-кореспондентів;
В· фінансувати капітальні вкладення за дорученням власників або розпорядників інвестованих коштів, а також за рахунок власних коштів банку;
В· випускати, продавати купувати і зберігати платіжні документи і цінні папери (чеки, акредитиви, векселі, акції, облігації та інші документи), здійснювати інші операції з ними;
В· видавати поруки, гарантії та інші зобов'язання за третіх осіб, що передбачають виконання у грошовій формі;
В· набувати права вимоги з поставки товарів і інкасувати ці вимоги (Форфейтинг), а також виконувати ці операції з додатковим контролем за рухом товарів (факторинг);
В· купувати у російських і іноземних юридичних і фізичних осіб та продавати їм готівкову іноземну валюту, що знаходиться на рахунках і у вкладах;
В· купувати і продавати в РФ і за її межами дорогоцінні метали, каміння, а також вироби з них;
В· залучати і розміщувати дорогоцінні метали у внески, здійснювати інші операції з цими цінностями відповідно до міжнародної банківської практики;
В· залучати і розміщувати кошти і управляти цінними паперами за дорученням клієнтів (Довірчі (трастові) операції);
В· надавати брокерські та консультаційні послуги, здійснювати лізингові операції;
В· виробляти інші операції та операції з дозволу ЦБ РФ, що видається в межах його компетенції;
Всі операції, перераховані вище, можуть здійснюватися як в рублях, так і в іноземній валюті за наявності генеральної ліцензії.
Внутрішня ліцензія надає комерційним банкам право на вчинення повного або обмеженого кола банківських операцій на території РФ у іноземній валюті, а саме:
1) відкриття і ведення рахунків в іноземних валютах юридичних та фізичних осіб, резидентів і нерезидентів, а також рублевих рахунків нерезидентів. Встановлення кореспондентських відносин з російськими банками, мають генеральну ліцензію ЦБ РФ;
2) проведення розрахунків, пов'язаних з експортно-імпортними операціями клієнтів банку в іноземних валютах у формі документарного акредитиву, інкасо, банківського переказу;
3) валютне обслуговування фізичних осіб, включаючи купівлю і продаж іност-ранних валют у відповідності з чинним законодавством;
4) придбання та продаж іноземних валют за рублі у юридичних осіб;
5) залучення і розміщення коштів в іноземних валютах юридичних осіб у формі кредитів, депозитів та інших формах, а також видачу гарантій на користь клієнтів банку в межах власних коштів банку в іноземних валютах.
Розширена ліцензія також надає комерційним банкам право вдосконалення- шать на території РФ ці ж операції в іноземній валюті, а також додатково дає можливість відкривати обмежене число кореспондентських рахунків у конкретних іноземних банках.
ЦБ РФ може відкликати видану ліцензію у випадках виявлення недостовірних відомостей, на підставі яких була видана ліцензія, надання банком недостовірних даних у звітності, в...
